Финансовый директор

💸 Платежный календарь может показать кассовый разрыв слишком поздно

Платежный календарь может быть математически правильным и все равно давать CFO запоздалый сигнал. Если часть данных находится не в календаре, а в переписке, графиках кредитов или заявках, их нужно сопоставить.

КЕЙС. календарь показывал первый отрицательный остаток 9 октября. Но клиент не подтвердил обещанное поступление 5,2 млн руб. на 28 сентября и перенес его на 12 октября. После пересчета дефицит возникал уже 28 сентября, а минимум составлял −7 млн руб.

И это не единственный пропуск. Сверка с другими источниками обнаружила погашение кредита на 1,5 млн руб., которое было в графике и реестре заявок, но не попало в платежный календарь. По заявке на 1,4 млн руб. обнаружился возможный дубль.

✏️Как поручить такую проверку ИИ

Не отправляйте ему только платежный календарь. Дайте комплект данных:

📌 остатки и банковскую выписку;
📌 платежный календарь;
📌 заявки на оплату;
📌 договоры;
📌 график кредитов;
📌 переписку с клиентами о сроках оплат.

И задайте конкретный алгоритм:

1. Сверь остатки с выпиской и отдельно покажи ограниченные средства.
2. Построй прогноз по календарю и второй прогноз — с учетом переписки.
3. Проверь заявки по договорам, предыдущим оплатам и графику кредитов: найди пропуски и возможные дубли.
4. При дефиците рассчитай варианты: что отменить, перенести или какие поступления ускорить.
5. Сделай стресс-сценарий задержки поступлений и подготовь сводку со ссылками на источники.

На выходе CFO получает не просто «денег не хватает», а дату дефицита, его размер, причины, варианты действий и оставшийся дефицит.

После такого пересчета система предложила отменить платеж 2,6 млн руб., перенести платежи на 3 и 1,4 млн руб. и ускорить поступление 1,8 млн руб. Эти меры убрали отрицательный остаток, хотя желаемый резерв 5 млн руб. все равно не восстанавливался большую часть периода.

При этом ИИ не должен самостоятельно менять исходные данные или проводить платежи. Он готовит расчет, предупреждения и варианты действий, а финансовый директор проверяет основания и принимает решение.

Получается уже не чат, которому каждый день нужно заново объяснять задачу, а регулярная проверка ликвидности по одному сценарию на обновленных данных.

Было полезно? ставьте ❤️

#ПроверкаКонтрагентов_ФД

⚡️Вебинар 06.10: Если работа уже не радует: выбор оптимального трека для CFO

Коллеги, подготовили для скачивания презентацию сегодняшнего вебинара!

Ставьте ❤️ Нажимайте на кнопку и забирайте файл в работу

#ФД_презентации

⚡️Начинаем вебинар, подключайтесь бесплатно! Если работа CFO уже не радует: как выбрать следующий карьерный шаг

Сегодня в 12:00 подключайтесь к бесплатному вебинару «Если работа уже не радует: выбор оптимального карьерного трека для CFO». Разберем, куда двигаться CFO, если хочется масштаба, а не просто новых задач.

Ирина Обухова, карьерный советник топ-менеджеров, управленческий коуч, основатель iQ‑Executive (IQE), расскажет:

✓Какие треки доступны CFO в 2026 году
✓Как соотнести личные цели с реальными вариантами: индустрия, функция, формат занятости.
✓Какие метрики действительно важны при выборе карьерного трека
✓Что учесть при переходе, чтобы не потерять в статусе и доходе

Присоединяйтесь к бесплатной трансляции - и задавайте вопросы спикеру в чате.

Участвовать бесплатно

🔖Сможете ли вы вывести компанию из кризиса? Тест покажет

Скорее всего, да. Но кризис не спрашивает, готовы ли вы. Он начинается с задержки платежа от клиента, письма из банка и вопроса собственника, сколько денег на счетах.

Дальше времени учиться нет. Решение принимается за день, за час, иногда прямо в кабинете собственника. И каждое стоит компании миллионы.

🧠 Пройдите тест из 3 вопросов и проверьте, как поведете себя в таких точках

Обычно антикризисные инструменты финансового директора разбирают только в платных программах Высшей школы финансового директора.

🎁 Но за прохождение теста мы открываем бесплатный доступ к онлайн-курсу «Антикризисное управление финансами» и дарим 7 отчетов для кризис-контроля:

— антикризисный ежедневный отчет для собственников и гендира;
— отчет по выручке;
— отчет по оборотному капиталу;
— отчет по WACC;
— отчеты по эффективности проектов и процессов.

👉 Пройти тест и забрать подарок

Без единой ошибки его проходят 2 финансовых директора из 10!

#ФД_юмор

🔥 Бюджетная кампания на 2027 год уже идет. И сейчас важно решить, что отдавать ИИ, а где его участие только усложнит процесс.

В ПЭК с помощью ИИ рассчитали бюджет ФОТ на 5000+ сотрудников за полтора дня — точность совпадения плана с фактом составила 99%. В VIG Trans пересчет бюджета при изменении ключевых параметров сократили с 8 часов до практически мгновенного. 

И вот здесь интереснее всего: крупные компании не обязательно отдают ИИ весь бюджетный процесс. В DDX Fitness его используют точечно — например, для прогнозирования выручки, а централизованные и инвестиционные расходы оставляют под контролем людей.

📌 В Системе Актион Финансы собрали все, что понадобится для бюджетной кампании 2027 года:

— кейсы покажут
, что и как автоматизируют крупные компании;
— чек-лист поможет понять, готова ли ваша компания к ИИ в бюджетировании;
— 100+ Excel-шаблонов бюджетов
для всех основных процессов и подразделений помогут собрать бюджет без разработки форм с нуля;
— курс поможет обучить команду работе с ИИ на финансовых данных.

👉 Оставьте заявку
— откроем всей финансовой службе на 30 дней кейсы, чек-лист, 100+ Excel-шаблонов и курс.

🗓 Ближайшие мероприятия: очные и онлайн

Вебинары:

🔸 Бюджет на год за две недели: как планировать без лишних итераций
08 октября, 12:00
Зарегистрироваться

🔸 Где бизнес теряет миллионы каждый месяц: антикризисная диагностика
13 октября, 12:00
Зарегистрироваться

🔸 Как собрать БДДС с нуля: техника точного планирования
14 октября, 12:00
Зарегистрироваться

🔸 Усиливаем Excel ИИ‑агентом: инструменты для аналитики финансового директора
20 октября, 12:00
Зарегистрироваться

🔸 Power Query в Excel: пять приемов для беспроблемной работы
21 октября, 12:00
Зарегистрироваться

Бизнес-завтрак:

🥐 Бизнес-завтрак. Цифровой рубль: риски и возможности для бизнеса
15 октября, стоимость участия 15 000 ₽
Штаб-квартира Актион по адресу: 1-й Земельный переулок, д.1
Зарегистрироваться

Конференции:

🎤 Конференция НАФД «Digital трансформация бизнеса: цифровизация и роботизация процессов»
29 октября, Москва, с 9:30
Забронировать

Форумы:

🖥 Онлайн-форум «Выход из кризиса: как ИИ и роботы помогают финансовым директорам спасать бизнес»
11 ноября, с 10:00
Зарегистрироваться

🎤 Форум Национальной Ассоциации финансовых директоров. План действий 2027: как финансовому директору обеспечить устойчивость бизнеса
8 декабря, с 09:30
Подать заявку

Выездные мероприятия:

✈️ XIII Форум финансовых директоров. Повестка: Налоги · Антикризис · Цифровые активы
22-23 октября, Radisson Collection
Забронировать

Премия «Финансовый директор года»:

👑 XIV Национальная премия «Финансовый директор года» – 2026
20 ноября, Москва
🌟Подать заявку на личную номинацию
🌟Приобрести билет гостя

#ФД_юмор

🌐 29 октября в РИА Новости состоится ИТ-Конференция Национальной Ассоциации Финансовых директоров, посвященная цифровой трансформации финансовой функции, роботизации и применению искусственного интеллекта в бизнесе.

В программе - прогноз цифровизации бизнеса до 2030 года, импортозамещение программного обеспечения, практические кейсы замены Power BI, автоматизация отдельных бизнес-процессов, внедрение ERP и использование BI-систем. Отдельное внимание будет уделено кибербезопасности в эпоху ИИ.

😇Участники обсудят, как переводить финансовую службу от учета к оперативному управлению на основе данных, автоматизировать платежи и сверки, масштабировать RPA и внедрять ИИ с понятным экономическим эффектом.

Спикеры представят опыт МТС, «ТеДо», «ПЭК», «Асконы», «Татнефти», «Альфасигма Рус», «Линдэйли» и других компаний.
На круглых столах и практических тренингах участники разберут, как применять нейросети и роботов для решения задач финансовой службы, сокращения затрат и повышения производительности.

Спикеры конференции:

🎙 Наталья Котюкова, Директор ЕЦО «МТС»
🎙 Илья Логоза, Руководитель управления по цифровизации финансов и эффективности бизнес-процессов «ПЭК»
🎙 Павел Жантимиров, Директор технологической практики «ТеДо»
🎙 Иван Лашков, Финансовый директор «Аскона»
🎙 Анна Мамбетова, Директор ОЦО «Линдэйли»
🎙 Сэм Якушев, Основатель ИИ-интегратора для компаний списка РБК-500, AIMintegrations, создатель концепции осознанной ИИ-трансформации AIMmethod, автор канала «Робокорп»
🎙 Александр Рошаль, Основатель и генеральный директор RDV
🎙 Ренат Акмалов, Независимый эксперт по стратегии и финансам, эксперт по ИИ и роботизации
🎙 Рамиль Васиков, Руководитель центра корпоративных финансов Центра обслуживания бизнеса «Татнефть»
🎙 Ирина Бухтиярова, Главный бухгалтер «Альфасигма Рус»
🎙 Александр Леднев, Эксперт по финансовой трансформации и стратегическому развитию функций управления, руководитель программы «ИИ в финансах» в МШУ СКОЛКОВО

📍 Практика, реальные кейсы и решения, которые можно забрать в работу.
Для Вас сохранили до конца дня скидку -40% на участие!

Связаться с организатором или перейти на сайт >>>

📊Отчет о выполнении плана по сбору дебиторки

План-факт о поступлении дебиторской задолженности с расчетом отклонений. Детализация по наиболее крупным клиентам

Если собрали меньше 80% от плана, компания недополучила деньги, которые закладывали в платежный календарь. Нужно корректировать платежи на следующую неделю

Чтобы скачать Отчет бесплатно - ставьте ❤️ и забирайте файл в работу!

Больше управленческих отчетов в Системе>>

#Система_ФинансовыйДиректор

🔥 Только до конца недели — ещё минус 3 000 ₽ на участие в XIII Форуме финансовых директоров!

22–23 октября, Москва

Более 90 финансовых директоров уже зарегистрировались. Если вы ещё не в числе участников — сейчас самое время забронировать место.

За два дня вы сможете обсудить актуальные задачи с коллегами, сравнить подходы и забрать в работу конкретные решения!

Оформить заявку на участие

Что будет в программе?

МАКРОЭКОНОМИКА
Евгений Надоршин, «ПФ Капитал» — макроэкономические драйверы бюджета.

НАЛОГИ
Дмитрий Черепанов, ФНС РФ — новые тренды в камеральных проверках.

ДЕНЬГИ
Сергей Сучков, Т-Бизнес — эффективная работа с зарубежными партнерами.

АНТИКРИЗИС
Денис Кочубей, ГК «Ростех» — 7 шагов финансового директора при кассовых разрывах и критичной долговой нагрузке.

ЦИФРОВЫЕ АКТИВЫ
Сергей Леошко, «ЦФА Центр» — ключевые изменения законодательства по ЦФА.

ПЛАТФОРМЕННАЯ ЭКОНОМИКА
Мария Правда, «Фактор» (Zolla, Nice&Easy) — рост выручки без ущерба для рентабельности.

УПРАВЛЕНИЕ ФЭС
Анна Гелл, «ЭрСиСи Логистик» — структура ФЭС и распределение ролей.
Ирина Никитина, «АВХ» — как быстро ввести новичка в работу ФЭС.

ВЫЗОВЫ
Никита Айрапетов, Burger King Russia — повышение производительности труда и эффективности бизнеса: что предложить собственнику.

⚡ Заберите дополнительную скидку 3 000 ₽
Введите промокод СЕНТЯБРЬ при регистрации.
Скидка действует только до конца недели. Количество мест ограничено.

👉 Забронируйте место сейчас — участие со скидкой 40% + дополнительная скидка 3 000 ₽ по промокоду СЕНТЯБРЬ.

Ускорьте контроль финансов в 1С за 2 часа

Хотите быстрее находить ошибки и отклонения в финансовых отчетах 1С, не проверяя их вручную? Посмотрите, как настроить финансовый скрининг с помощью ИИ на базе 2–3 ключевых отчетов.

В записи закрытого мастер-класса Ренат Акмалов показывает, как выстроить систему финансового скрининга и дашбордов с помощью AI-агента Claude Cowork. После первоначальной настройки система может работать автономно и регулярно выявлять отклонения по ключевым показателям.

Ренат Акмалов — независимый эксперт по стратегии и финансам, эксперт по ИИ и роботизации, амбассадор НАФД, лауреат Премии «Финансовый директор 2023».

🎁 Запись мастер-класса доступна только подписчикам Системы Финансовый директор.

Система — это готовые решения для финансовой службы: Excel-модели, расчеты, регламенты, кейсы и рекомендации практикующих финдиректоров. А по ИИ здесь есть целый раздел: готовые промпты для анализа бюджетов, затрат и отчетности, финансового моделирования и подготовки отчетов для собственника, справочники нейросетей, быстрые команды ChatGPT и видеокейсы по применению ИИ и роботизации.

Получите запись мастер-класса Акмалова и доступ ко всем решениям Системы — оформите подписку.

🔥 До 10 октября подписка на Систему — со скидкой 55%. Оставьте заявку — расскажем о тарифах, бонусах и рассчитаем цену.

👉Три приема для быстрой обработки данных из топ-100 вопросов про работу в Excel

Собрали топ-100 вопросов финансистов про Excel. Для этого скринкаста выбрали из них приемы, которые помогут быстро подготовить данные к анализу и избежать ошибок в формулах. После просмотра вы научитесь удалять лишние пробелы, превращать числа с точками в настоящие числовые значения, а нули заменять прочерками.

😄 Больше приемов ИИ для финансиста>>

Хотите больше видеоуроков? - ставьте ❤️

#ФД_Excel

🔥 Сегодня всем подписчикам мы открыли бесплатный доступ к журналу «Финансовый директор»

Заберите статью «Макропрогноз-2027: как сверстать годовой бюджет, который не устареет через месяц» и сразу используйте готовую Excel-модель сценарного бюджетирования.

Изучив материал, вы сможете:

🔹 понять, какие сценарии заложить в бюджет-2027;
🔹 оценить, как ставка, курс, инфляция и спрос повлияют на финансовую модель;
🔹 определить показатели, за которыми нужно следить в течение года;
🔹 установить триггеры, при которых бюджет пора пересматривать.

+ Скачайте Excel-модель сценарного бюджетирования
и проверьте устойчивость своего бюджета к разным сценариям.

👉 Активировать бесплатный доступ к журналу на 3 дня →

👑 20 ноября 2026 года в Москве состоится торжественная церемония награждения лауреатов XIV Национальной премии «Финансовый директор года» в личных и командной номинациях. Вечер сильнейших финансовых лидеров!

Закрытый формат мероприятия позволяет не только познакомиться с коллегами из разных отраслей, но и предметно обсудить рабочие задачи, обменяться практическим опытом, получить рекомендации и найти полезные контакты для будущих проектов.

В программе вечера:
🟠 Приветственный прием гостей с живой музыкой и игристым
🟠 Гала-ужин
🟠 Общение с финансовыми директорами и руководителями ведущих компаний
🟠 Награждение лауреатов премии «Финансовый директор года - 2026» в личных и командной номинациях
🟠 Выступление кавер-группы
🟠 DJ-сет с современной танцевальной музыкой

Успейте забронировать билет со скидкой раннего бронирования →

🏆 Вы можете не только посетить церемонию, но и заявить о своих профессиональных результатах.

Подайте кейс в личную номинацию и получите возможность стать лауреатом премии. Выберите подходящую номинацию на сайте и расскажите о себе: о реализованном проекте, принятом решении или результате, который принёс пользу вашей компании.

Выбрать номинацию и подать кейс →

Партнеры национальной премии:

⭐️ Титульный партнер
Альфа Банк – крупнейший частный банк в России. На протяжении 35 лет банк занимает ведущие позиции во всех сегментах банковского бизнеса, активно поддерживает спорт на национальном уровне, а также реализует социальные и образовательные проекты.

⭐️ Генеральный партнер
Группа компаний Softline (ПАО «Софтлайн») – инвестиционно-технологический холдинг, лидирующий в ряде сегментов рынка технологий, c более чем 30-летним опытом и широким региональным присутствием в России, Казахстане, Узбекистане, Вьетнаме и ОАЭ.

⭐️ Партнер
Ассоциация корпоративных казначеев – это профессиональная платформа для развития казначейской функции, обмена опытом и выработки практических решений для бизнеса. общения.

⚡️Вебинар 30.09: ИИ-агенты: как настроить для финансовой функции

Коллеги, подготовили для скачивания презентацию сегодняшнего вебинара!

Ставьте ❤️ Нажимайте на кнопку и забирайте файл в работу

#ФД_презентации

Подключайтесь к бесплатному вебинару!

Сегодня в 12:00 подключайтесь к бесплатному вебинару «ИИ-агенты: как настроить для финансовой функции».

Андрей Гершун, ведущий эксперт Лаборатории ИИ компании «1С-Рарус», эксперт-практик по постановке ССП,поделится реальными кейсами и понятными шагами:

✓ какие задачи финансовой службы реально и безопасно поручать ИИ-агентам;
✓ как технически настроить агентов под типовые процессы финансовой службы;
✓ как обучать агентов на внутренних данных и регламентах компании;
✓ как выстроить контроль и проверку результатов, чтобы минимизировать риски.

Присоединяйтесь бесплатно, чтобы освободить ресурсы команды и внедрить ИИ системно.

💰 Не берите кредит, пока не нашли причину кассового разрыва

Когда компании не хватает денег, первая реакция часто очевидна — открыть новую кредитную линию. Но CFO сначала стоит определить: Где возник дефицит ликвидности и какой риск компания готова оставить на себе?

Потому что банк оценивает риск компании в целом, хотя причина нехватки денег может быть локальной:

— покупатели платят позже, чем нужно бизнесу;
— капитал заморожен в запасах;
— деньги нужны только под конкретную сделку

От причины зависит инструмент.

🔹 Дебиторка растет, а покупатели платят позже

Задача: получить деньги раньше срока оплаты.

В этом случае можно рассмотреть факторинг.

Но сначала нужно понять: компании нужна только ликвидность или еще защита от риска неплатежа?

👉Закрытый факторинг
Подходит, если компания хочет получить финансирование, но сохранить привычную работу с покупателем.

Покупатель продолжает платить по прежней схеме и может не знать об уступке права требования

Важно: закрытый факторинг отвечает только на вопрос, знает ли покупатель об уступке. Он не означает автоматическую передачу риска неплатежа фактору

👉Регрессный факторинг

Подходит, если главная задача — быстрее вернуть деньги в оборот, а покупатель считается надежным.

Плюс:
✅ обычно дешевле безрегрессного, потому что фактор не принимает на себя весь риск неплатежа.

Риск:
❌ если покупатель не заплатит, риск остается у компании

🔹 Деньги заморожены в запасах

Задача: получить финансирование под актив, который пока не превратился в деньги.

Можно рассматривать финансирование под складские запасы.

Но CFO важно проверить:

✅ насколько товар ликвиден;
✅ можно ли его быстро реализовать;
✅ подходит ли он как обеспечение.

Не любой запас на балансе автоматически становится источником финансирования.

🔹 Деньги нужны под конкретную сделку

Задача: профинансировать операцию, а не увеличивать долг всей компании.

Если потребность возникла из-за одного крупного контракта, не всегда рационально открывать дополнительную кредитную линию на весь бизнес.

Сначала стоит сравнить инструменты именно под эту задачу.

При выборе финансирования не сравнивайте только ставку.

Учитывайте: комиссии; обеспечение; дополнительные расходы; срок использования денег

Задача CFO — понять, где возник дефицит ликвидности, кто должен нести риск и какой инструмент подходит именно для этой ситуации.

Было полезно? ставьте ❤️

Полностью статью читайте в Журнале Финансовый директор»>

#Журнал_ФинансовыйДиректор

Бизнес-завтрак Цифровой рубль: риски и возможности для бизнеса

📍 15 октября, 1-й Земельный переулок, 1

Ключевые темы дискуссии:

🟢 Термины и особенности
В чем принципиальная разница между цифровым рублем, ЦФА и криптовалютой
🟢 Мифы и реальность
Что цифровой рубль меняет в денежном обращении и расчетах
🟢 Правовое поле
Нормативная база и налоговой контроль, статус цифрового рубля на балансе компании
🟢 Платежи
Как использовать цифровой рубль для расчетов и что изменится в работе казначейства
🟢 ИТ-интеграция
Что изменить в учетных системах для работы с цифровым рублем
🟢 Банки, комиссии и скорость
Как выстроить работу с банком. Можно ли сэкономить на платежах цифровым рублем?
🟢 Безопасность
Кто в компании управляет цифровыми кошельками и как нивелировать риски мошенничества
🟢 Процессы
Как финансовому директору подготовить ФЭС к работе с цифровым рублем

Цифровой рубль — это третья форма российской национальной валюты, которую выпускает Банк России.

Примите участие в беседе о внедрении цифрового рубля, где обсудим все нюансы внедрения, тарифы и интеграции.

В беседе участвуют:

🎤Габбасов Ильдар
Финансовый директор компании «Табер Трейд» (сеть «Подружка»), амбассадор НАФД, лауреат Премии «Финансовый директор’ 2022»

🎤Владимир Козинец
Президент Ассоциации корпоративных казначеев, руководитель корпоративного казначейства ГК АЛИДИ

🎤Роман Ромашевский
Финансовый директор «ПЭК»

Оставить заявку на участие

🔴 У многих компаний проблемы становятся заметны слишком поздно: когда показатели уже в красной зоне!

Большую часть рисков можно увидеть заранее. Прокачайте навыки, чтобы вовремя предвидеть сложности и принимать меры, в онлайн-курсе «Комплексная оценка финансового состояния компании» Высшей школы финансового директора.

Пройдя курс, вы сможете:

◾Выявлять и анализировать негативные факторы, которые незаметно тянут компанию вниз
◾Прогнозировать финрезультаты: где можно «просесть»
◾Рассчитывать ключевые метрики: рентабельность, устойчивость, долговую нагрузку, оборачиваемость, ликвидность и др.

В курсе вы получите Excel-модель из 35 ключевых показателей финансового состояния компании, опробованную в ВТБ и Газпроме.
Это готовый инструмент, на котором удобно отработать навыки, а затем применять их в своей работе для точных расчетов.

⚠️ Если вы уже гуру финансов, проверьте свои знания в бесплатном тесте из 3х вопросов. С ним справляется всего 30% финансовых директоров? Пройти тест>>>

➡️ Оставьте заявку и получите бесплатный пробный доступ к обучению >>>