❌ American Express National Bank оштрафован на $350 млн за нарушения антиотмывочного контроля
8 октября 2026 года Управление контролера денежного обращения США (OCC) объявило о штрафе в $350 млн для American Express National Bank и вынесло предписание об устранении нарушений программы противодействия отмыванию денег.
Регулятор установил нехватку ресурсов и сотрудников с необходимой квалификацией, системные пробелы внутреннего контроля, недостатки независимого тестирования и обучения работников и директоров. По выводам OCC, оценка рисков не соответствовала структуре бизнеса банка: основное внимание уделялось сравнительно небольшому направлению депозитных счетов, тогда как риски преобладающего карточного бизнеса оценивались недостаточно. Недостатки проверки и идентификации клиентов также повлияли на мониторинг операций и передачу сообщений о подозрительной активности.
Одновременно Федеральная резервная система вынесла предписание в отношении American Express Company и American Express Travel Related Services Company, Inc. Назначенный штраф поступит в казначейство США.
#КрасныйФлаг
8 октября 2026 года Управление контролера денежного обращения США (OCC) объявило о штрафе в $350 млн для American Express National Bank и вынесло предписание об устранении нарушений программы противодействия отмыванию денег.
Регулятор установил нехватку ресурсов и сотрудников с необходимой квалификацией, системные пробелы внутреннего контроля, недостатки независимого тестирования и обучения работников и директоров. По выводам OCC, оценка рисков не соответствовала структуре бизнеса банка: основное внимание уделялось сравнительно небольшому направлению депозитных счетов, тогда как риски преобладающего карточного бизнеса оценивались недостаточно. Недостатки проверки и идентификации клиентов также повлияли на мониторинг операций и передачу сообщений о подозрительной активности.
Системные сбои, по оценке регулятора, привели к тому, что банк своевременно не выявлял, не оценивал и не сообщал в достаточном объеме об операциях примерно на $13 млрд за последнее десятилетие, подозреваемых в связи с отмыванием денег через торговые сделки.
Одновременно Федеральная резервная система вынесла предписание в отношении American Express Company и American Express Travel Related Services Company, Inc. Назначенный штраф поступит в казначейство США.
#КрасныйФлаг