🚀 10 надежных облигаций с ежемесячными купонами на 1 год и более

Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас на карандаше отличная подборка из 10 выпусков с высочайшим рейтингом АА+ и ААА.

Все бумаги без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор! 💸

⚙️ Из каких параметров подборка?

Я регулярно прочесываю рейтинги – от самых низов (В-) до элиты (ААА). Ищу то, что приносит регулярный денежный поток каждый месяц.

Оферты стараюсь обходить стороной: а то забудете вовремя подать заявку, а вам потом влепят купон в 0,1%… Оно вам надо? ))

Фильтры сегодняшней подборки:

✅ Кредитный рейтинг: АА+,ААА (высокая надежность)
✅ Купон: фиксированный (выплаты каждый месяц)
✅ Без оферт
✅ Срок: от 1 года и более

💸 1. Сбербанк 001Р-SBER51
ISIN: RU000A10DS74
Рейтинг: AAA
Цена: 100,96% от номинала
Купон: 14,85% (₽12,21)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 14,51%
YTM: 15,17%
Погашение: 03.06.2028

💸 2. МКПАО Яндекс 001Р-02
ISIN: RU000A10CMT9
Рейтинг: AAA
Цена: 99,59% от номинала
Купон: 13,50% (₽11,10)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 13,37%
YTM: 14,74%
Погашение: 26.02.2028

💸 3. МегаФон БО-002Р-13
ISIN: RU000A10F827
Рейтинг: AAA
Цена: 99,05% от номинала
Купон: 13,30% (₽10,93)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 13,24%
YTM: 15,06%
Погашение: 17.01.2028

💸 4. Ростелеком 001Р-22R
ISIN: RU000A10E739
Рейтинг: AAA
Цена: 100,67% от номинала
Купон: 14,75% (₽12,12)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 14,45%
YTM: 15,30%
Погашение: 23.07.2028

💸 5. Промсвязьбанк 004Р-02
ISIN: RU000A10ETQ6
Рейтинг: AAA
Цена: 98,15% от номинала
Купон: 14,05% (₽11,55)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 14,12%
YTM: 16,02%
Погашение: 29.03.2029

💸 6. ФПК 002Р-01
ISIN: RU000A10DYC8
Рейтинг: AA+
Цена: 100,51% от номинала
Купон: 15,40% (₽12,66)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 15,11%
YTM: 16,14%
Погашение: 10.06.2028

💸 7. ФосАгро БО-02-06
ISIN: RU000A10ER66
Рейтинг: AAA
Цена: 98,19% от номинала
Купон: 13,75% (₽11,30)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 13,81%
YTM: 15,63%
Погашение: 16.04.2029

💸 8. РЖД 001Р-38R
ISIN: RU000A10AZ60
Рейтинг: AAA
Цена: 107,77% от номинала
Купон: 17,90% (₽14,71)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 16,38%
YTM: 16,04%
Погашение: 02.03.2030

💸 9. РусГидро БО-002Р-08
ISIN: RU000A10D3C0
Рейтинг: AAA
Цена: 101,50% от номинала
Купон: 15,45% (₽12,70)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 15,01%
YTM: 15,59%
Погашение: 28.09.2028

💸 10. Магнит БО-004Р-08
ISIN: RU000A10C618
Рейтинг: AA+
Цена: 100,73% от номинала
Купон: 14,95% (₽12,29)
Выплаты: ежемесячно
ТКД: 14,64%
YTM: 15,07%
Погашение: 12.09.2027

✅ А что насчёт длинных ОФЗ?

На 2 октября 2026 года доходность ОФЗ:

2 года: 15,13%
3 года: 15,81%
5 лет: 16,39%
10 лет: 16,86%

ОФЗ 26238 с погашением в 2041 году сейчас торгуется с доходностью около 16,47%.

✅ А что предлагают банки?

По последним данным ЦБ, средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках в сентябре составила 13,06%. 
В среднем как-то так все выглядит:

до 90 дней: 12,50%
от 91 до 180 дней: 12,79%
от 181 дня до года: 12,68%
свыше года: 11,64%

ОФЗ доходнее, но корпораты с высоким рейтингом менее волатильны, если вам вдруг срочно могут понадобиться деньги.

При снижении ключевой ставки в ближайшее время, именно длинные ОФЗ способны показать наиболее бодрый рост цены. В обратном случае, наоборот.

Ну а вклады для тех, кто совсем не хочет рисковать никаким своим рублем.

Поэтому всё, как всегда, упирается в ваши цели:

● нужен ежемесячный денежный поток и меньшая чувствительность к ставке, вот вам надежные корпораты;

● хотим зафиксировать высокую доходность надолго и рассчитываем на снижение ставки, присматриваемся к длинным ОФЗ;

● не готовы видеть какие-то колебани цен, то вам во вклады.

Что выбрал я?

В моём облигационном портфеле:

30%: длинные ОФЗ
35%: корпоративные облигации в рублях
35%: замещающие облигации

Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться. 

Всех обнял! 💙

🧮 Сервис, где веду учет инвестиций!
🚀 Канал в телеграм.