Сегодня россиян начали пугать проверками денег на вкладах
Сегодня в некоторых телеграм-каналах и других источниках пытался разойтись вброс о том, что банки якобы начнут чаще требовать подтверждение происхождения денег на вкладах.
Авторы ссылаются на Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 года № 1-МР. Документ не новый и посвящён контролю за специфическими операциями с крупными суммами наличных, а не обычному открытию или переоформлению вкладов.
▶️ Для физлиц ЦБ приводит следующие примеры подозрительных операций:
• внесение наличными от 5 млн ₽ за 30 дней, если они составляют не менее 70% поступлений, а затем минимум 70% суммы переводится за рубеж в течение 10 дней;
• не менее 10 внесений наличными от 100 000 ₽ каждое за 30 дней с последующим переводом за рубеж не менее 70% суммы;
• внесение наличными от 5 млн ₽ за 30 дней без открытия счёта для оплаты в пользу юрлица, если фактически человек платит за другую компанию.
Никаких новых требований подтверждать происхождение денег при обычном открытии/закрытии вклада в рекомендациях нет.
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX
Сегодня в некоторых телеграм-каналах и других источниках пытался разойтись вброс о том, что банки якобы начнут чаще требовать подтверждение происхождения денег на вкладах.
Авторы ссылаются на Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 года № 1-МР. Документ не новый и посвящён контролю за специфическими операциями с крупными суммами наличных, а не обычному открытию или переоформлению вкладов.
▶️ Для физлиц ЦБ приводит следующие примеры подозрительных операций:
• внесение наличными от 5 млн ₽ за 30 дней, если они составляют не менее 70% поступлений, а затем минимум 70% суммы переводится за рубеж в течение 10 дней;
• не менее 10 внесений наличными от 100 000 ₽ каждое за 30 дней с последующим переводом за рубеж не менее 70% суммы;
• внесение наличными от 5 млн ₽ за 30 дней без открытия счёта для оплаты в пользу юрлица, если фактически человек платит за другую компанию.
Никаких новых требований подтверждать происхождение денег при обычном открытии/закрытии вклада в рекомендациях нет.
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX