Как нелегалы обманывали людей в первом полугодии *

За январь-июнь Банк России выявил
2,9 тысячи проектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовых пирамид.
Это на 31% меньше, чем годом ранее, но примерно соответствует уровню предыдущего полугодия.

Снижение связано прежде всего с сокращением числа финансовых пирамид. Банк России выявляет и блокирует их сайты еще на этапе запуска, а затем отслеживает и ограничивает доступ и к дублирующим ресурсам.

В этом году мошенники чаще завлекали клиентов модными трендами. Среди схем, которые удалось пресечь:
·      псевдоинвестиции в криптовалюты
·      вложения в дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга
·      покупка «собственных» цифровых активов

Взносы организаторы таких проектов, как правило, принимают в криптовалюте. Только за первое полугодие на подконтрольные им криптокошельки таким способом поступило более 1 миллиарда в рублевом эквиваленте.

Число предложений от нелегальных кредиторов стало больше – их число выросло вдвое, до 1 тысячи. Рост обусловлен двумя причинами:
1. Нелегалы пользуются тем, что людям с высокой долговой нагрузкой сложнее получить новый кредит в банке или МФО, и заманивают их выгодными ставками и привлекательными условиями.
2. В статистику Банка России теперь входят случаи теневого кредитования, когда займы выдают граждане или индивидуальные предприниматели под залог недвижимости.
 
Прежде чем переводить деньги в «криптоинвестиции» или подписывать договор займа с частным лицом, обязательно проверьте компанию или человека в списках на сайте Банка России.
Если организации нет в реестре — это прямой путь к потере денег или имущества.
 
* по материалам Банка России