Репост из: Весь Улан-Удэ Бурятия
❗️ С 1 сентября 2026 года в России усилится контроль за банковскими переводами.
С 1 сентября Росфинмониторинг получит доступ к информации об операциях через платежную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП), а также к данным об операциях через единый QR-код.
Для большинства людей, которые переводят деньги родственникам, возвращают долги или оплачивают покупки, ничего принципиально не изменится. Главная задача нововведения — быстрее выявлять мошеннические переводы, обналичивание, использование подставных карт и так называемых дропперов. Например, когда человеку предлагают за вознаграждение принимать чужие деньги на свою карту и сразу отправлять их дальше.
🔎 Зачем это вводят
Главная цель — быстрее выявлять:
— мошеннические переводы;
— обналичивание денег;
— использование подставных карт;
— подозрительные цепочки операций;
— финансирование незаконной деятельности.
💳 Какие операции могут вызвать дополнительные вопросы
Важно: в законе № 461-ФЗ нет конкретной суммы или количества переводов, после которых человека автоматически начинают проверять.
Но по УЖЕ действующим правилам внимание банка могут привлечь:
— многочисленные поступления от разных людей;
— быстрый перевод полученных денег дальше или их снятие;
— операции, которые сильно отличаются от обычного поведения клиента;
— использование личной карты для регулярных расчетов с покупателями;
— участие в цепочке переводов между несколькими людьми;
— связь получателя или устройства с базой мошеннических операций.
При этом НЕ все эти признаки появляются именно с 1 сентября. Часть из них уже действует в рамках антифрод-правил Банка России. С 1 января 2026 года банки используют расширенный перечень из 12 признаков мошеннических переводов.
🙋 Что это значит для обычного человека
Если вам вернули долг, вы продали машину или технику, собрали с друзей деньги на общий подарок или поездку — паниковать из-за самого факта перевода не нужно.
Но подтверждения необычных или крупных поступлений лучше сохранять: договоры, расписки, чеки и переписку.
И главное — не соглашайтесь принимать на свою карту чужие деньги и пересылать их дальше за вознаграждение. Именно так людей нередко втягивают в дропперские схемы.
Проще говоря, задача системы — быстрее замечать не обычные бытовые переводы, а подозрительные финансовые цепочки (дропперство)
💰 Покупаем новости
Ссылка для связи с нами
С 1 сентября Росфинмониторинг получит доступ к информации об операциях через платежную систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП), а также к данным об операциях через единый QR-код.
Для большинства людей, которые переводят деньги родственникам, возвращают долги или оплачивают покупки, ничего принципиально не изменится. Главная задача нововведения — быстрее выявлять мошеннические переводы, обналичивание, использование подставных карт и так называемых дропперов. Например, когда человеку предлагают за вознаграждение принимать чужие деньги на свою карту и сразу отправлять их дальше.
🔎 Зачем это вводят
Главная цель — быстрее выявлять:
— мошеннические переводы;
— обналичивание денег;
— использование подставных карт;
— подозрительные цепочки операций;
— финансирование незаконной деятельности.
💳 Какие операции могут вызвать дополнительные вопросы
Важно: в законе № 461-ФЗ нет конкретной суммы или количества переводов, после которых человека автоматически начинают проверять.
Но по УЖЕ действующим правилам внимание банка могут привлечь:
— многочисленные поступления от разных людей;
— быстрый перевод полученных денег дальше или их снятие;
— операции, которые сильно отличаются от обычного поведения клиента;
— использование личной карты для регулярных расчетов с покупателями;
— участие в цепочке переводов между несколькими людьми;
— связь получателя или устройства с базой мошеннических операций.
При этом НЕ все эти признаки появляются именно с 1 сентября. Часть из них уже действует в рамках антифрод-правил Банка России. С 1 января 2026 года банки используют расширенный перечень из 12 признаков мошеннических переводов.
🙋 Что это значит для обычного человека
Если вам вернули долг, вы продали машину или технику, собрали с друзей деньги на общий подарок или поездку — паниковать из-за самого факта перевода не нужно.
Но подтверждения необычных или крупных поступлений лучше сохранять: договоры, расписки, чеки и переписку.
И главное — не соглашайтесь принимать на свою карту чужие деньги и пересылать их дальше за вознаграждение. Именно так людей нередко втягивают в дропперские схемы.
Проще говоря, задача системы — быстрее замечать не обычные бытовые переводы, а подозрительные финансовые цепочки (дропперство)
💰 Покупаем новости
Ссылка для связи с нами