Васильев Евгений | 3 НДФЛ | Регистрация бизнеса | Налоги и вычеты | ИП и ООО | ФНС без страха | Разбираю сложные налоговые ситуации простым языком

⚡️ СРОЧНО в ленту! Ловите мега-полезный юридический лайфхак, который спасет кучу денег от НДФЛ при продаже квартир!

Помните, как все завидовали москвичам с их реновацией? Там при получении новой квартиры взамен старой срок владения суммируется.

То есть, если ты прожил в старой хрущевке 5 лет, получил новую и тут же её продал - никакого налога 13% платить не нужно.

А в регионах при расселении аварийного жилья налоговая часто включала счетчик заново: «Новая квартира? Новая выписка из ЕГРН? Плати налог или жди еще 3-5 лет!»

Но справедливость восторжествовала! ⚖️

Конституционный Суд РФ выпустил эпохальное Постановление № 26-П. Суд четко сказал: дискриминация регионов недопустима!

Если у вас изымают жилье для государственных или муниципальных нужд (в том числе при расселении аварийного дома), правила должны быть одинаковыми для всей России.

Как это работает на практике и что мы можем «притянуть»? 👇

Если вы обменяли аварийную квартиру на новую по Соглашению об изъятии для муниципальных нужд (а признание дома аварийным - это и есть законное основание для такого изъятия по ст. 32 ЖК РФ), то срок владения старой квартирой ПЛЮСУЕТСЯ к новой!

Минфин уже вовсю готовит поправки в Налоговый кодекс, но решение КС РФ работает прямо сейчас.

Что делаем:

Если суммарно со дня покупки старой квартиры до момента продажи новой прошло 3 года (для единственного жилья) или 5 лет (в остальных случаях) - вы полностью освобождены от НДФЛ.

При возникновении вопросов у налоговой просто прикладываем к пояснениям ваше Соглашение об изъятии и ссылаемся на Постановление КС № 26-П.

Не дарите государству то, что принадлежит вам по закону! 😉

Было полезно? Ставьте ❤️ и пересылайте своим знакомым и близким, кто сейчас в процессе расселения или продажи!

«Евгений, почему мне начислили НДФЛ, я же всё заплатил(а)?!» - именно с таким криком души сегодня ко мне пришла клиентка.

Ситуация жизненная, поэтому разбираем на пальцах, откуда берутся «лишние» налоги, даже если вы работаете абсолютно вбелую.

С 2025 года в России заработала прогрессивная шкала НДФЛ.

Базовая ставка 13% теперь действует только на доходы до 2,4 млн рублей в год. Всё, что капает сверху, облагается уже под 15%.
Тут-то и кроется ловушка для тех, кто совмещает несколько работ.

🔍 Как это работает на практике?

Представим классическую историю. Вы официально трудитесь в двух местах (или сменили компанию в течение года):

💼 В первой компании ваш доход за год составил 1 400 000 рублей. Бухгалтер удержал стандартные 13%.

💼 Во второй компании вы заработали 1 500 000 рублей. Там бухгалтер тоже удержал 13%.
Каждый бухгалтер видит только свою ведомость. Для каждого из них ваш доход не превысил 2,4 млн, а значит, с их стороны всё чисто.

🧮 Но тут включается математика ФНС...

В конце года данные из всех компаний стекаются в общую базу налоговой. Робот ФНС складывает ваши доходы:

👉 1,4 млн + 1,5 млн = 2,9 млн рублей.

Лимит превышен на 500 000 рублей. И именно с этих «верхних» 500 тысяч государству нужно отдать уже не 13%, а 15%.

Поскольку работодатели удержали по минимуму, налоговая автоматически доначислит вам разницу в 2%.

В нашем примере клиенту прилетит квитанция на сумму:

💰 500 000 × 2% = 10 000 рублей.

💡 Что делать?

Не паниковать. Никто не ошибся, компании не обманули. Это просто новые правила игры.

Не бежать в налоговую. Сдавать декларацию 3-НДФЛ из-за этого не нужно. ФНС сама всё посчитает и пришлет уведомление.

Помнить про дедлайны.
Налог за 2025 год нужно будет оплатить до 1 декабря 2026 года.

А вы уже заглядывали в свой личный кабинет налогоплательщика? Прилетали неожиданные уведомления? Напишите в комментариях! 👇

❗️ДЕКЛАРАЦИЯ - ЭТО ПОСЛЕДНИЙ ШАГ, А НЕ ВСЯ РАБОТА

Иногда мне говорят:

«А что там сложного? Заполнили 3-НДФЛ, прикрепили документы и отправили».

Если бы всё было настолько просто, налоговые консультанты были бы не нужны 😄

На самом деле сама декларация - это лишь финальная точка огромной работы.

До её отправки нужно разобраться, что именно можно заявить, какие документы подтвердят расходы, какие вычеты положены, как их выгоднее распределить и сколько налога в итоге получится.

Например, в работе я могу:

🔹 разобрать вашу ситуацию по НДФЛ и проверить все возможные основания для вычетов;
🔹 определить, какие документы нужны именно в вашем случае, и помочь их собрать;
🔹 проверить доходы, расходы, ранее использованные вычеты и остатки;
🔹 найти законные способы уменьшить налог или увеличить сумму возврата;
🔹 рассчитать налог и предполагаемый возврат;
🔹 проверить возможность применения льгот и освобождений;
🔹 при необходимости запросить у ФНС информацию об остатках имущественных вычетов;
🔹 помочь супругам правильно распределить имущественный вычет;
🔹 подготовить необходимые заявления и пояснения;
🔹 привести документы в формат, который принимает ФНС;
🔹 настроить личный кабинет и электронную подпись;
🔹 заполнить и отправить 3-НДФЛ и все приложения;
🔹 сформировать заявление на возврат или квитанцию на доплату налога;
🔹 контролировать камеральную проверку;
🔹 отвечать вместе с вами на требования налоговой;
🔹 готовить пояснения, возражения и жалобы, если с решением ФНС возникнут вопросы;
🔹 и главное - сопровождать весь процесс дистанционно до получения результата.

И вот после этого мы действительно нажимаем ту самую заветную кнопку «Отправить» 😁

Причём в сложных ситуациях работа на этом не заканчивается.

Я наверняка ещё что-то забыл🧐

Потому что каждая декларация индивидуальна. Две семьи могут купить одинаковые квартиры за одинаковую сумму, но получить совершенно разные результаты по налогам и вычетам.

Поэтому я не просто заполняю 3-НДФЛ.

Сначала разбираюсь в вашей ситуации, нахожу все возможные законные варианты, рассчитываю результат - и только потом заполняю и отправляю декларацию.

🚨 Шок-контент: как налоговая блокирует счета за 20 дней без всякого суда

Ребят, забудьте всё, что вы знали про долги, суды и судебных приставов. Мир изменился, а правила игры стали жесткими как никогда.

Раньше процедура была долгой: налоговая находила ошибку, шла в суд, ждала судебный приказ, передавала его приставам... Было время выдохнуть и разобраться.

Как это работает СЕЙЧАС?

Вы (или ваш бухгалтер) сдаете декларацию. Допустим, там опечатка - чисто техническая ошибка в цифрах, из-за которой вылез гигантский налог.

Налоговая не ждет окончания проверки (КНП). Она видит цифру в системе.

Вам падает требование об уплате.
Проходит всего 20 дней - и фсёёёёё. Автомат шлет поручение прямо в ваш банк.

Счета заблокированы, деньги списываются под ноль.
Внесудебный порядок в действии. Быстро, жестко, без предупреждения.

На днях разбирал такой кейс у клиентки - всё произошло буквально молниеносно.
«А как же жалоба? Давай оспорим!»

Многие думают: пока идет камеральная проверка (Камералка - это не страшный обыск с пристрастием, а регулярный цифровой фильтр. Налоговая просто сверяет, совпадают ли ваши цифры с реальностью в их компьютерах), можно написать жалобу и отменить поручение налоговой.

Вынужден разочаровать 😢: пока проверка не завершена, ваша жалоба для них - как что об стенку горох.

Система видит долг, который вы сами же и задекларировали.

Что делать, если прилетела «техничка» (В бухгалтерском и предпринимательском сленге «техничка» — это техническая ошибка, опечатка или случайный сбой при заполнении и отправке налоговой декларации)?

Единственный реальный путь - максимально быстро подавать корректирующую декларацию (уточнёнку) с правильными цифрами.

Только она сможет обнулить ошибочные начисления в системе ЕНС и снять блокировку.

Будьте внимательны с отчетами. Налоговая сейчас работает быстрее, чем самый шустрый курьер на самокате 😉

Проверяйте каждую цифру перед отправкой.

Мой совет простой: если вы регулярно продаёте товары или оказываете услуги через площадки, проверьте уже сейчас:

✔️ соответствует ли ваш налоговый статус фактической деятельности;
✔️ можно ли применять НПД, УСН или ПСН;
✔️ полностью ли отражена выручка;
✔️ правильно ли оформляются чеки;
✔️ совпадают ли сведения на площадке с данными ИП или самозанятого;
✔️ можете ли вы документально подтвердить, что продаёте именно личные вещи.

Потому что с 1 октября появляется не новый налог, а более системное взаимодействие платформ с государственными информационными ресурсами и ФНС.

И если раньше кто-то рассчитывал на принцип «налоговая всё равно не увидит», теперь это особенно рискованная стратегия.

Продаёте как физлицо, самозанятый или ИП и не понимаете, где заканчивается продажа личных вещей и начинается бизнес?

Пишите - разберём вашу ситуацию до того, как её начнёт разбирать налоговая. 😉

ПРОДАЁТЕ ЧЕРЕЗ AVITO? С 1 ОКТЯБРЯ ПРАВИЛА МЕНЯЮТСЯ 📦

Мне уже задают вопрос:

«Правда, что теперь налоговая будет видеть каждое объявление на Авито?»

Давайте без паники и страшилок. Как есть 👇

С 1 октября 2026 года вступает в силу Федеральный закон № 289‑ФЗ о платформенной экономике.

И сразу важное:

❌ новый «налог на Авито» не вводится;
❌ одно объявление не делает человека предпринимателем;
❌ продажа старого дивана или детской коляски не означает, что нужно срочно открывать ИП.

Более того, обычные сделки между физлицами, не связанные с предпринимательской деятельностью, прямо выведены из правил о партнёрах платформы.

Но если через площадку фактически ведётся бизнес, ситуация другая.

📌 ЧТО МЕНЯЕТСЯ С 1 ОКТЯБРЯ

Для платформ, включённых в специальный реестр, вводятся единые правила работы с продавцами и исполнителями.

Площадки будут проверять сведения о партнёрах и взаимодействовать с ФНС в электронном формате.

Такое взаимодействие может затрагивать:

✅ сведения о продавце и его налоговом статусе;
✅ данные о договоре с платформой;
✅ объёмы продаж;
✅ акты сверки и расчёты с площадкой;
✅ выявленные налоговые риски;
✅ пояснения продавца по этим рискам.

Но формулировка «ФНС автоматически увидит всё и по каждому объявлению» - слишком громкая и юридически неточная.

Состав передаваемых сведений и порядок их передачи установлены отдельно. Для части информации предусмотрено согласие партнёра.

При этом рассчитывать, что продажи через платформу останутся незаметными, тоже не стоит.

📍AVITO УЖЕ ВЗАИМОДЕЙСТВУЕТ С ФНС

И это началось не 1 октября.

С января 2025 года ФНС проводит эксперимент с:
• Avito;
• Wildberries;
• Ozon;
• Яндекс Маркетом;
• Мегамаркетом.

Налоговая анализирует, в частности:

🔹 полностью ли отражена выручка;
🔹 правильно ли применяется НПД;
🔹 законно ли используется патент;
🔹 уплачивается ли НДС;
🔹 нет ли признаков искусственного дробления бизнеса.

При выявлении риска продавцу могут направить информационное письмо.

📌 КОМУ СТОИТ ПРОВЕРИТЬСЯ УЖЕ СЕЙЧАС

Особенно внимательно рекомендую посмотреть на свою деятельность, если вы:

• регулярно покупаете товары для перепродажи;
• производите товары специально для продажи;
• систематически оказываете услуги;
• размещаете большое количество однотипных объявлений;
• используете несколько аккаунтов;
• принимаете оплату на разные карты и счета;
• работаете как самозанятый, но фактически занимаетесь торговлей;
• отражаете в налоговом учёте не всю выручку с площадки.

Важно: в законе нет правила «пять объявлений - это личные вещи, а шесть - уже бизнес».

ФНС будет оценивать совокупность обстоятельств: регулярность, ассортимент, закупки, рекламу, объём продаж, цель приобретения товаров и фактическое содержание деятельности.

📢 САМОЗАНЯТЫМ - ОСОБОЕ ВНИМАНИЕ

На НПД нельзя заниматься перепродажей чужих товаров.

Купили товар дешевле, чтобы регулярно продавать дороже, - это не деятельность для самозанятого.

А вот продать собственный телефон, мебель, одежду или другую вещь, которая использовалась для личных нужд, можно. Такая продажа не становится перепродажей только потому, что объявление размещено на Avito.

📌 А ЧТО С ЧЕКАМИ?

Зависит от статуса продавца и порядка расчётов:

• физлицу при продаже собственной личной вещи касса не нужна;
• самозанятый формирует чек в приложении «Мой налог»;
• у ИП или организации обязанность применять онлайн-кассу определяется по Закону № 54‑ФЗ, способу оплаты и схеме расчётов через площадку.

Поэтому ответ «чек нужен всем» - такой же неправильный, как и ответ «на Авито чеки никому не нужны».

📍И НЕ ТОЛЬКО AVITO

Летом Минэкономразвития назвало первые 12 сервисов, которые планировалось включить в реестр:

✅ Avito
✅ Delivery Club
✅ Joom
✅ Lamoda
✅ Ozon
✅ Wildberries
✅ Купер
✅ Магнит Маркет
✅ Яндекс Маркет
✅ Яндекс Go
✅ Яндекс Еда
✅ Яндекс Путешествия

Перечень не является закрытым. Другие платформы тоже могут попасть в реестр, если будут соответствовать установленным критериям.

🚨 Лимиты по патенту: Президент заморозил, но не то. Что ждет ИП в 2026–2027 годах?

Друзья, вокруг свежих законов сейчас дикая путаница. Многие услышали новость: «Путин зафиксировал лимит в 20 млн рублей на три года!» и выдохнули.

Но дьявол, как всегда, в деталях. Давайте разберем на пальцах, кого эта поблажка спасет, а кого - лишит патента.

📈 Что происходит в 2026 году?
Здесь пока всё предсказуемо. Порог для работы на ПСН (патенте) равен 20 млн рублей.

📌Важно: этот лимит считает доходы нарастающим итогом с 1 января 2026 года. И если вы совмещаете патент с УСН, доходы суммируются. Пробили 20 млн - слетаете с патента задним числом с начала его действия.

📉 Что будет в 2027 году? (Спойлер: затяните пояса)
А вот тут включаются поправки ФЗ № 425.
Лимит доходов для патента жестко снижается до 15 млн рублей.
«А как же заморозка от Президента?» - спросите вы.

Объясняю: Владимир Путин действительно заморозил планку в 20 млн рублей до 2030 года, но только для УСН (в части освобождения от НДС). Патента эта амнистия вообще не коснулась!

⚠️ Главная ловушка:
Если в 2026 году вы заработаете, например, 17 млн рублей, то:
В 2026 году вы закончите год законно на патенте (ведь лимит 20 млн).

Но купить патент на 2027 год вы не сможете. Потому что для патента на 2027 год налоговая будет смотреть на доходы за предыдущий 2026 год, а они не должны превышать новые 15 млн рублей.

💡 Что делать?
Если вы понимаете, что ваша выручка в 2026 году перевалит за 15 млн, уже сейчас планируйте плавный переход на УСН с 2027 года. Считать налоги придется по-новому.
Есть вопросы по вашей нише? Пишите в комментарии, разберем! 👇

ПОДАРИЛИ ПОДАРОК — НУЖНО ПЛАТИТЬ НАЛОГ?

Казалось бы: подарок есть подарок.
Но иногда вместе с ним появляется и обязанность перед налоговой.

Разбираем по-простому.

🏠 Квартира, дом, земельный участок

Если подарили родители, дети, супруг, бабушка, дедушка, внук, брат или сестра - НДФЛ нет.

Если подарил человек, который не относится к близким родственникам, - такой подарок может облагаться НДФЛ.
Для недвижимости налоговую базу определяют по кадастровой стоимости.

🚗 Автомобиль

От близкого родственника - налога нет.

От друга или другого человека, который не является близким родственником, - возникает НДФЛ. Для автомобиля используется его рыночная стоимость.

📈 Акции, доли и паи

Такие подарки от человека, который не является близким родственником, тоже могут облагаться НДФЛ.

А если получили их от близкого родственника - налога нет.

💰 Деньги

А вот здесь интереснее.

Если обычный человек просто подарил вам деньги - сам факт такого подарка НДФЛ не облагается.

🎁 Подарок от организации или ИП

Здесь действует другое правило: подарки общей стоимостью до 4 000 ₽ за год НДФЛ не облагаются. Если стоимость выше, налог с превышения в обычной ситуации рассчитывает и удерживает организация как налоговый агент.

А теперь главное 👇

«Мне это подарили» ≠ «налога точно нет».

Всегда смотрим на две вещи:

КТО подарил?
ЧТО именно подарили?

И уже после этого становится понятно, есть ли НДФЛ и нужна ли 3-НДФЛ.

Если вам подарили квартиру, машину, деньги, акции или другое имущество и вы не знаете, возникает ли налог - напишите ситуацию. Разберём. 👌

🎁 Открываем ИП, а клиент уже самозанятый. Что делать с налоговым режимом?

Ко мне обратился клиент: хочет зарегистрировать ИП и применять УСН.

Проверяю его данные оказывается, он уже стоит на учёте как плательщик налога на профессиональный доход. Проще говоря, является самозанятым.

Клиент об этом почти забыл. А вот налоговая - нет.

Но сразу снимать самозанятость нужно не всегда. Всё зависит от того, какой режим предприниматель собирается применять.

📌 Если хотите открыть ИП и остаться на НПД

Ничего закрывать не нужно.

Физическое лицо может зарегистрироваться как ИП и продолжить применять НПД. Статус самозанятого из-за регистрации ИП не прекращается.

ИП на НПД сохраняет:

- ставку 4% с доходов от физических лиц;

- ставку 6% с доходов от организаций и ИП;

- освобождение от обязательных фиксированных страховых взносов;

- отсутствие декларации по НПД;

- возможность открыть расчётный счёт и подключить эквайринг.

Но остаются ограничения: нельзя нанимать работников по трудовым договорам, перепродавать чужие товары, сдавать в аренду нежилую недвижимость и превышать доход 2,4 млн рублей за год.

📌 Если хотите применять УСН

Необходимо подать уведомление о переходе на УСН:

- одновременно с документами на регистрацию ИП;

или

- не позднее 30 календарных дней с даты регистрации.

В этом случае предприниматель признаётся применяющим УСН с даты регистрации ИП и утрачивает право на применение НПД.

Предварительно обязательно нажимать кнопку «Сняться с учёта» в приложении «Мой налог» не требуется.

Именно уведомление о переходе на УСН определяет выбранный режим.

⚠️ Важно не перепутать

30 дней даются не для того, чтобы закрыть самозанятость.

Это срок, в течение которого вновь зарегистрированный ИП может подать уведомление о переходе на УСН.

Если уведомление не подать, регистрация ИП сама по себе не переведёт человека на УСН. При сохранении права на НПД предприниматель продолжит применять этот режим.

А если уведомление на УСН уже подано, но предприниматель решил остаться на НПД, в течение 30 календарных дней с даты регистрации ИП можно обратиться в налоговую с просьбой аннулировать уведомление.

💰 Что ещё нужно учитывать

ИП на УСН в 2026 году уплачивает фиксированные страховые взносы - 57 390 рублей. При доходе свыше 300 000 рублей может возникнуть дополнительный взнос 1%.

У ИП на НПД обязательных фиксированных взносов нет. Но действуют лимит дохода и ограничения по деятельности.

Поэтому перед регистрацией нужно не просто проверить статус самозанятого, а сначала определить:

- чем будет заниматься ИП;

- планируется ли наём работников;

- будет ли перепродажа товаров;

- какой ожидается доход;

- какой режим окажется выгоднее.

Главный вывод: наличие самозанятости не мешает открыть ИП. Опасность возникает, когда режим выбирают вслепую и не соблюдают сроки подачи документов.

Перед регистрацией ИП я проверяю действующий налоговый статус, ограничения и рассчитываю, какой режим будет выгоднее: НПД, УСН, АУСН или патент.

Лучше разобраться до регистрации, чем потом исправлять налоговые последствия.

Основание: п. 2 ст. 346.13 НК РФ, п. 7 ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ, письмо ФНС России от 25.11.2021 № СД-4-3/16437@.

📌 НАЛОГИ НЕЧЕМ ЗАПЛАТИТЬ СРАЗУ?

У ФНС появился онлайн-помощник, который позволяет заранее проверить, есть ли основания для получения отсрочки или рассрочки по налогам.

🔍 Как это работает?
Отвечаете всего на несколько вопросов — система учитывает вашу ситуацию и показывает предварительный результат.

Помощник учитывает, например:
- сезонность бизнеса;
- ухудшение финансового положения;
- обстоятельства, из-за которых возникли сложности с оплатой.

👤 Проверить возможность могут ИП, организации и физлица.

Отсрочка - перенос срока уплаты налога, как правило, до 1 года.
Рассрочка - возможность платить налог частями по установленному графику, как правило, до 3 лет.

⚠️ Но это именно предварительная проверка. Окончательное решение ФНС принимает после рассмотрения заявления и подтверждающих документов.

👉 Проверить свою ситуацию можно на сервисе ФНС:
Проверить возможность отсрочки или рассрочки⁠

Сохраняйте - особенно если понимаете, что заплатить налог одной суммой сейчас не получится.

🔔 НАЛОГОВОЕ УВЕДОМЛЕНИЕ ПРИШЛО НА ГОСУСЛУГИ?

Если у вас есть подтверждённая учётная запись на Госуслугах, в 2026 году налоговое уведомление может прийти прямо туда - и бумажного письма вы можете не дождаться.

Причём речь идёт сразу о нескольких налогах.

Что может попасть в одно уведомление? 👇

🏠 Имущественный налог - квартира, дом, гараж и другие объекты.

🚗 Транспортный налог - за автомобиль и другой транспорт.

🌳 Земельный налог - если у вас есть участок.

💰 НДФЛ - например, с дохода, с которого налоговый агент не смог удержать налог.

А заявление на Госуслугах теперь нужно? 🤔

Раньше для электронной доставки требовалось отдельное согласие.

С 1 августа 2026 года это изменилось: для пользователей с подтверждённой учётной записью отдельное заявление больше не требуется.

То есть налоговая сама направляет уведомление в электронном виде.

Не пользуетесь Госуслугами и личным кабинетом ФНС? Тогда для вас сохраняется привычная бумажная рассылка.

Где проверить начисления? 👀

Я бы советовал заглянуть сразу в два места:

📱 Госуслуги → «Платежи»
Там появится само уведомление и его можно сразу оплатить.

💻 Личный кабинет налогоплательщика ФНС
Здесь можно дополнительно проверить объекты недвижимости, транспорт, льготы и состояние Единого налогового счёта.

И вот эту проверку я бы точно не пропускал. 👆

Потому что перед оплатой стоит убедиться, что:

✔️ все объекты указаны правильно;
✔️ автомобиль действительно числится за вами;
✔️ учтены положенные льготы;
✔️ сумма начисления соответствует вашим данным.

⏰ И главное - про срок

В 2026 году оплачиваются налоги за 2025 год.

Крайний срок - 1 декабря 2026 года.

После этого за неуплату начинают начисляться пени.

Поэтому мой совет простой: не ждите письма в почтовом ящике - откройте Госуслуги и ЛК ФНС и проверьте начисления. 🔍

А если увидели непонятную сумму или налог начислили на имущество, которого у вас уже нет - присылайте, разберёмся вместе. 💙

🏠 ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ: КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНЫ?

Собрал для вас короткий гайд со списком документов для получения имущественного вычета при покупке жилья. 📋💙

Сохраняйте, чтобы не потерять!

А если хотите, чтобы я проверил вашу ситуацию и оформил вычет - обращайтесь ко мне. 💙👇🏼

🎉 У НАС ЕСТЬ ПОБЕДИТЕЛЬ!

Ну что, сегодня мой день рождения, а значит, пришло время подарка. 🎂💙

Спасибо всем, кто поучаствовал в нашей акции «Социальная декларация» и оставил комментарий! 🙌

Мы выбрали победителя - 🎉 Жанна 🎉

Именно для него я бесплатно подготовлю декларацию 3-НДФЛ на социальный вычет. 💙

Лечение, обучение, фитнес - разберём ситуацию и оформим тот вычет, который ему положен.

А всем остальным хочу сказать спасибо за участие ❤️
Не расстраивайтесь - это точно не последняя наша акция. 😉

Победителю, сейчас напишу в личные сообщения - будем забирать ваши деньги у налоговой 😁💰

🎁 У МЕНЯ ДЕНЬ РОЖДЕНИЯ, А ПОДАРОК ПОЛУЧИТЕ ВЫ!

В честь своего дня рождения, которое будет 18 сентября я решил сделать небольшой подарок подписчикам. 💙

Запускаю акцию «СОЦИАЛЬНАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ» 🎁

Я бесплатно подготовлю одну декларацию 3-НДФЛ и выберу победителя среди участников в комментариях.

Что можно оформить в рамках акции?

💊 вычет за лечение
🎓 вычет за обучение
🏋️‍♀️ вычет за фитнес

Как принять участие? 👇
1️⃣ Быть подписчиком канала.
2️⃣ Написать в комментариях «Участвую».
3️⃣ Иметь доступ к личному кабинету налогоплательщика.

Нет доступа к личному кабинету?
Не страшно - если вы станете победителем, поможем его восстановить или оформить. 😉

⏰ Приём заявок - до 17 сентября 23:59 по московскому времени.

🎉 18 сентября объявлю победителя!

А пока можете написать в комментариях своё «Участвую» и попробовать забрать свой подарок. 💙

Ну а себе на день рождения я пожелаю только одного - чтобы Вам налоговая возвращала побольше денег 😁💰

⏳ 2023 ГОД УХОДИТ. ВЫЧЕТ ЕЩЁ МОЖНО ЗАБРАТЬ 💰

Если вы в 2023 году платили за лечение, обучение, фитнес, покупали квартиру или не использовали положенный налоговый вычет - у вас ещё есть время вернуть НДФЛ.

Но только до 31 декабря 2026 года.

Сейчас уже сентябрь, поэтому фактически осталось около 4 месяцев, чтобы заявить вычет за 2023 год. 👀

И здесь важно не перепутать:

❌ 30 апреля - это срок для тех, кто обязан отчитаться о доходах.
✅ Если вы подаёте 3-НДФЛ только ради получения вычета, подать её можно в течение трёх лет после окончания года, за который заявляется вычет.

Например:

💊 лечение в 2023 году → вычет ещё можно получить;
🎓 обучение в 2023 году → ещё не поздно;
🏠 расходы на покупку квартиры → право на вычет тоже может быть актуально;
🏋️‍♀️ фитнес в 2023 году → можно заявить вычет, если есть право на него.

А вот если дождаться 1 января 2027 года, заявить социальный вычет именно за 2023 год уже будет нельзя.

Поэтому если вы не проверяли свои вычеты за 2023 год - самое время это сделать.

Напишите мне, какие расходы у вас были в 2023 году, - проверим, что вам положено и сколько НДФЛ можно вернуть. 💙

БРАЧНЫЙ ДОГОВОР И НАЛОГ НА КВАРТИРУ: ГДЕ СВЯЗЬ?

Есть важный нюанс, о котором многие не знают 👀

Если человек продаёт квартиру, которой владеет только 3 года, в некоторых случаях НДФЛ платить не придётся - если эта квартира является его единственным жильём.

Но когда человек состоит в браке, налоговая смотрит не только на его личную недвижимость. Учитывается и жильё, которое является совместным имуществом супругов.

И вот здесь возникает интересный момент 🤔

Допустим:

🏠 у мужа есть квартира, которую он хочет продать;
🏠 у жены есть другая квартира;
💍 обе квартиры были приобретены в браке.

При таком раскладе квартира мужа может не считаться его единственным жильём.

Тут важно смотреть, кто указан собственником каждой квартиры и какой режим собственности действует между супругами.

В некоторых случаях супруги могут изменить режим собственности с помощью брачного договора и закрепить конкретную недвижимость за одним из супругов. 📄✍️

И тогда при продаже налоговый результат может измениться кардинально. 💰

Поэтому прежде чем продавать квартиру после 3 лет владения, не спешите считать налог. Сначала стоит проверить всю ситуацию и документы. 🔍

Иногда один правильно оформленный документ может сэкономить сотни тысяч рублей. 💸

А если не уверены, считается ли ваша квартира единственным жильём и как в вашей ситуации повлияет имущество супруга - обращайтесь ко мне за консультацией.

Разберём вашу ситуацию, документы и возможные варианты до продажи квартиры, чтобы потом не переплачивать налог. 💙

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ НУЖНЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА? 👀

Собрал всё самое необходимое для оформления вычета за лечение, обучение, фитнес.

Забирайте и сохраняйте 👇🏼📌

РЕАЛЬНЫЙ КЕЙС: КОГДА НАЛОГА УЖЕ НЕТ, А ДОЛГ ЕЩЁ ЕСТЬ 😳

В 2024 году клиентка продала дом и земельный участок, но декларацию благополучно забыла подать.
Наступает 2025 год - и тут она получает от налоговой то самое «письмо счастья»: налог, пени и штрафы 😬
И бежит ко мне с мыслью: «Ну всё, теперь придётся всё это платить».

Разобрался в ситуации, подготовил и подал декларацию📋

Декларацию проверили, и по результатам проверки подтвердили: налога к уплате нет🙌🏼

Казалось бы, всё. Можно выдохнуть.

Но не тут-то было - проснулись приставы и арестовали счета. 😳

Начинаю разбираться, откуда вообще взялся этот долг.

💡И тут выясняется, что за это время клиентка сменила место регистрации.

В итоге декларацию проверяла уже одна налоговая, а задолженность продолжала числиться в другой🫠

Та, которая проверяла декларацию, всё уже проверила и налог сняла.
А вторая об этом просто не знала🤔Поэтому для неё клиентка всё ещё оставалась должником.

Пришлось писать обращение, прикладывать документы и объяснять всю ситуацию.

И в итоге налога нет, задолженности нет, счета разблокировали. 🙌

Вот такая, казалось бы, простая история с декларацией может в итоге превратиться в целый квест😅