📈 Трехлетний срок по ПОД/ФТ хотят заменить шестилетним
Росфинмониторинг предлагает увеличить срок давности по двум административным составам: части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3 КоАП.
Почему это понадобилось? Административное дело по ним может появиться только после вступления в силу приговора суда по делу о легализации преступных доходов, финансировании терроризма или операциях с преступным имуществом.
Пока следствие разбирает цепочку транзакций, проводит экспертизы и собирает доказательства, трехлетний срок продолжает идти. В итоге организация может избежать ответственности просто потому, что время вышло.
Шестилетний срок уберет этот процессуальный разрыв. Новых полномочий или автоматического потока проверок у государства не появится, но контролеры смогут вернуться к операциям более чем через три года.
Для бизнеса это значит одно: дольше придется хранить документы, подтверждающие экономический смысл сделок, проверку клиентов и контрагентов, внутренний контроль и работу с подозрительными операциями. Через несколько лет восстановить детали сделки бывает сложнее, чем найти сотрудника, который ее оформлял.
Поправки коснутся только двух составов, а не всех нарушений по ПОД/ФТ.
❓ Как считаете, шесть лет — разумный срок или слишком длинный хвост для бизнеса? Обсудим в комментариях.
Росфинмониторинг предлагает увеличить срок давности по двум административным составам: части 4 статьи 15.27 и статье 15.27.3 КоАП.
Почему это понадобилось? Административное дело по ним может появиться только после вступления в силу приговора суда по делу о легализации преступных доходов, финансировании терроризма или операциях с преступным имуществом.
Пока следствие разбирает цепочку транзакций, проводит экспертизы и собирает доказательства, трехлетний срок продолжает идти. В итоге организация может избежать ответственности просто потому, что время вышло.
Шестилетний срок уберет этот процессуальный разрыв. Новых полномочий или автоматического потока проверок у государства не появится, но контролеры смогут вернуться к операциям более чем через три года.
Для бизнеса это значит одно: дольше придется хранить документы, подтверждающие экономический смысл сделок, проверку клиентов и контрагентов, внутренний контроль и работу с подозрительными операциями. Через несколько лет восстановить детали сделки бывает сложнее, чем найти сотрудника, который ее оформлял.
Поправки коснутся только двух составов, а не всех нарушений по ПОД/ФТ.
❓ Как считаете, шесть лет — разумный срок или слишком длинный хвост для бизнеса? Обсудим в комментариях.