Как ИП настроить работу с комплаенс-рисками?
Мы уже рассказывали об основных элементах эффективного комплаенс в бизнесе. А теперь расскажем, с чего начать, чтобы выстроить эту систему.
Внедрите проверку документов и контрагентов.
Разберите, какие сделки проводит компания, откуда она берёт выручку и за что ей платят клиенты. Затем создайте правила документооборота, такие, чтобы все документы подтверждали, что деятельность компании законна.
Также нужно выстроить систему проверки контрагентов до того, как бизнес начнёт с ними работать. Минимальный набор действий:
— Изучить сайт
— Оценить репутацию
— Проверить регистрацию через ЕГРЮЛ
— Посмотреть судебные споры в картотеке арбитражных дел
— Оценить риски через сервис «Знай своего клиента» Банка России
Определите, кто отвечает за проверки и их частоту
У бизнеса должен быть понятный график проверки процессов. Нужно регулярно смотреть, всё ли в порядке с документами, платежами и работой с контрагентами.
В обычной ситуации достаточно делать это раз в месяц или в квартал. Также нужны проверки вне графика, когда меняются правила, например, по НДС или №115-ФЗ. В таких случаях стоит обратить внимание на то, на что могли повлиять обновления, допустим, не появился ли у контрагентов высокий уровень риска.
Мы уже рассказывали об основных элементах эффективного комплаенс в бизнесе. А теперь расскажем, с чего начать, чтобы выстроить эту систему.
Внедрите проверку документов и контрагентов.
Разберите, какие сделки проводит компания, откуда она берёт выручку и за что ей платят клиенты. Затем создайте правила документооборота, такие, чтобы все документы подтверждали, что деятельность компании законна.
Также нужно выстроить систему проверки контрагентов до того, как бизнес начнёт с ними работать. Минимальный набор действий:
— Изучить сайт
— Оценить репутацию
— Проверить регистрацию через ЕГРЮЛ
— Посмотреть судебные споры в картотеке арбитражных дел
— Оценить риски через сервис «Знай своего клиента» Банка России
Определите, кто отвечает за проверки и их частоту
У бизнеса должен быть понятный график проверки процессов. Нужно регулярно смотреть, всё ли в порядке с документами, платежами и работой с контрагентами.
В обычной ситуации достаточно делать это раз в месяц или в квартал. Также нужны проверки вне графика, когда меняются правила, например, по НДС или №115-ФЗ. В таких случаях стоит обратить внимание на то, на что могли повлиять обновления, допустим, не появился ли у контрагентов высокий уровень риска.