Сделку с недвижимым имуществом могут признать подозрительной — с сопутствующими последствиями в виде усиленной проверки всех ее деталей со стороны Росфинмониторинга.

В недавнем своем сообщении Росфинмониторинг привел свой примерный перечень таких признаков:

- если в расчетах по сделке фигурируют бюджетные средства, выделенные в рамках целевых программ и национальных проектов, направленных на улучшение жилищных условий граждан (т. е. все сделки с материнским капиталом, «сиротским» жильем и т.п.);

- если по сделке проводится наличный расчет (такая форма расчета пока законодательно не запрещена, но, как видно, вызывает подозрения у контролирующих органов);

- когда оплата производится не покупателем недвижимости, а третьим лицом (не родственником) (например, работодателем);

- если стороной по сделке является нерезидент России;

- когда один гражданин «многократно» покупает или продает объекты недвижимости (критерии многократности при этом не упоминаются);

- когда с одним объектом недвижимости «многократно» совершаются сделки (термин «многократно» снова не расшифровывается);

- если предметом сделки является недвижимость, которая по своей стоимости явно не соответствует уровню материального состояния клиента и прочее (перечень не исчерпывающий) (Информационное сообщение Росфинмониторинга от 19 августа 2026 г.).