Мой портфель акций на 20 июля. Покупки акций и облигаций. Создание пассивного дохода с дивидендов и купонов
Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 7 месяцев: покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.
🔍 Предыдущие покупки
Покупки с 8 по 17 июля:
- 2 акции ДОМ РФ,
- 1 акция ИКС5,
- 5 облигаций Авто финанс банк 1Р12,
- 5 облигаций ЯТЭК 1Р4,
- 7 облигаций Новотранс 2Р2,
- 300 паев фонда GOLD.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸Индекс Мосбиржи падает уже 19 недель подряд. Причины все те же - геополитическая неопределенность, высокая ключевая ставка, топливный кризис. Пока что горизонт инвестирования позволяет покупать акции, но чем дальше к окончанию эксперимента (10-летнего срока), тем консервативнее будет стратегия.
🔸Доля акций по сравнению с началом июня снизилась с 49,7 до 47,4%, облигаций выросла с 43,6 до 45,9%, золото 1,4% (+0,1%), остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Продолжаю реинвестировать налоговый вычет (основная его часть ушла на покупку SBMM). В пути дивиденды от ИКС5, ДОМ РФ, Сбера и Транснефти, а акции которых ушли в дивидендный гэп. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 11,1 до 8,7%.
🔸 Чтобы снизить волатильность продолжаю покупать облигации и золото. Список всех облигаций, актуальный на 25 июня, можно посмотреть здесь.
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список акций для покупок в июле и августе.
1. Акции ИКС5 вчера ушли в дивидендный гэп. Восстанавливаю долю, снижая среднюю, которая сейчас 2603 р. Дивиденды должны начислить 22 июля.
2. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли и текущие темпы роста чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год будут выше более чем на 20% чем дивиденды за 2025 год. За 5 месяцев чистая прибыль составила 49 млрд р. (+59% г/г), т.е. компания заработала за 5 месяцев дивиденд 136 р.
3. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 20,5%
- МД Медикал групп 8,1%
- Лукойл 7,8%
- ИКС5 7,4%
- Россети Ленэнерго-ап 7,4%
- Фосагро 7,3%
- Яндекс 5,8%
- Транснефть 4,7%
- Россети Центр и Приволжье 3,9%
- Новатэк 3,9%
- Татнефть-ап 3,6%
- Новабев 3,3% и другие (см прикреплённую картинку).
Облигации
🔸 Продолжаю покупать облигации:
- ЯТЭК 1Р4 (купон КС+2,5%; погашение 17.09.2027);
- Новотранс 2Р2 (купон КС+2,25%, погашение 16.10.2028);
- Авто финанс банк 1Р12 (купон КС+2,2%, погашение 18.06.2027).
🔸Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 77%, флоатеров 23%. Доля флоатеров выросла.
📊Что дальше?
Далее буду рассматривать флоатеры и дивидендные акции. Из акций на примете остаются Россети ЦП. Основные дивидендные выплаты от Сбера, ДОМ РФ и Транснефти ожидаются 4 август. Продолжаем несмотря ни на что покупать активы, которые уже приносят пассивный доход. Следующий выпуск с покупками - в конце июля.
ТГ | MAX
Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 7 месяцев: покупаю акции и облигации с целью получения максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.
🔍 Предыдущие покупки
Покупки с 8 по 17 июля:
- 2 акции ДОМ РФ,
- 1 акция ИКС5,
- 5 облигаций Авто финанс банк 1Р12,
- 5 облигаций ЯТЭК 1Р4,
- 7 облигаций Новотранс 2Р2,
- 300 паев фонда GOLD.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸Индекс Мосбиржи падает уже 19 недель подряд. Причины все те же - геополитическая неопределенность, высокая ключевая ставка, топливный кризис. Пока что горизонт инвестирования позволяет покупать акции, но чем дальше к окончанию эксперимента (10-летнего срока), тем консервативнее будет стратегия.
🔸Доля акций по сравнению с началом июня снизилась с 49,7 до 47,4%, облигаций выросла с 43,6 до 45,9%, золото 1,4% (+0,1%), остальное SBMM+ ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Продолжаю реинвестировать налоговый вычет (основная его часть ушла на покупку SBMM). В пути дивиденды от ИКС5, ДОМ РФ, Сбера и Транснефти, а акции которых ушли в дивидендный гэп. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 11,1 до 8,7%.
🔸 Чтобы снизить волатильность продолжаю покупать облигации и золото. Список всех облигаций, актуальный на 25 июня, можно посмотреть здесь.
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список акций для покупок в июле и августе.
1. Акции ИКС5 вчера ушли в дивидендный гэп. Восстанавливаю долю, снижая среднюю, которая сейчас 2603 р. Дивиденды должны начислить 22 июля.
2. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли и текущие темпы роста чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год будут выше более чем на 20% чем дивиденды за 2025 год. За 5 месяцев чистая прибыль составила 49 млрд р. (+59% г/г), т.е. компания заработала за 5 месяцев дивиденд 136 р.
3. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 20,5%
- МД Медикал групп 8,1%
- Лукойл 7,8%
- ИКС5 7,4%
- Россети Ленэнерго-ап 7,4%
- Фосагро 7,3%
- Яндекс 5,8%
- Транснефть 4,7%
- Россети Центр и Приволжье 3,9%
- Новатэк 3,9%
- Татнефть-ап 3,6%
- Новабев 3,3% и другие (см прикреплённую картинку).
Облигации
🔸 Продолжаю покупать облигации:
- ЯТЭК 1Р4 (купон КС+2,5%; погашение 17.09.2027);
- Новотранс 2Р2 (купон КС+2,25%, погашение 16.10.2028);
- Авто финанс банк 1Р12 (купон КС+2,2%, погашение 18.06.2027).
🔸Доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 77%, флоатеров 23%. Доля флоатеров выросла.
📊Что дальше?
Далее буду рассматривать флоатеры и дивидендные акции. Из акций на примете остаются Россети ЦП. Основные дивидендные выплаты от Сбера, ДОМ РФ и Транснефти ожидаются 4 август. Продолжаем несмотря ни на что покупать активы, которые уже приносят пассивный доход. Следующий выпуск с покупками - в конце июля.
ТГ | MAX