💰 ЦБ усилит контроль за наличными
Банк России готовит рекомендации по усилению контроля за внесением наличных на счета. Меры затронут физлиц и юрлиц, потребуются поправки в 115-ФЗ. Причина — рост теневых потоков и незаконных операций с криптоинструментами.
В группе риска те, чьи взносы не соответствуют официальным доходам. Признаки: внесение 5 млн руб. за 30 дней с последующим переводом за рубеж, 10+ взносов по 100 тыс. руб., дробление сумм. Само по себе внесение крупной суммы не нарушение — важен контекст.
С начала 2026 года объём наличных в обращении вырос на 2,5 трлн руб. Устойчивый отток в наличные наблюдается с марта. Банки проверяют операции автоматически, с помощью ИИ. Обычный клиент этого не замечает: проверка занимает секунды, и если операция не вызывает вопросов, она проходит без запроса документов. Банк может запросить подтверждения позже — например, если сумма или частота взносов не соответствуют профилю клиента.
Подтвердить законность средств можно договорами продажи, наследством, декларациями, выписками. Если источник не подтверждён, банк может отказать в операции и сообщить в Росфинмониторинг.
🧠 Мой комментарий
Попытка серые доходы бизнеса и возможно особо разбогатевших физиков. Кэша на руках у населения все больше, много раз об этом писал. Это стало следствием повышением всевозможных налогов. Видимо таким образом пытаются вот эти деньги отследить. В целом это логичное действие. Но кажется, что оно скорее приведет к тому, что этот самый серый бизнес будет искать другие обходные пути. Сомневаюсь, что текущие ужесточения приведут к значительным результатам. Голь на выдумку хитра. И тут примерно также.
И казалось бы, критикуешь — предлагай. И предложения понятные: снижение налоговой нагрузки, снижение ставки и более доступные кредиты. Поощрение бизнеса, а не ловля его. Желание бизнеса обелится, а не уйти в мутные воды. Но этого ждать не приходится в текущих условиях. И это я тоже прекрасно понимаю.
Навигация👇
▪️Акции (мы тут) ▪️ Облигации
▪️Новости ▪️ Трейдинг
Банк России готовит рекомендации по усилению контроля за внесением наличных на счета. Меры затронут физлиц и юрлиц, потребуются поправки в 115-ФЗ. Причина — рост теневых потоков и незаконных операций с криптоинструментами.
В группе риска те, чьи взносы не соответствуют официальным доходам. Признаки: внесение 5 млн руб. за 30 дней с последующим переводом за рубеж, 10+ взносов по 100 тыс. руб., дробление сумм. Само по себе внесение крупной суммы не нарушение — важен контекст.
С начала 2026 года объём наличных в обращении вырос на 2,5 трлн руб. Устойчивый отток в наличные наблюдается с марта. Банки проверяют операции автоматически, с помощью ИИ. Обычный клиент этого не замечает: проверка занимает секунды, и если операция не вызывает вопросов, она проходит без запроса документов. Банк может запросить подтверждения позже — например, если сумма или частота взносов не соответствуют профилю клиента.
Подтвердить законность средств можно договорами продажи, наследством, декларациями, выписками. Если источник не подтверждён, банк может отказать в операции и сообщить в Росфинмониторинг.
Юрист Сергей Учитель: «Контроль только на входе в банк не уничтожает теневой рынок — он способен просто оставить наличность за пределами банковского контура».
🧠 Мой комментарий
Попытка серые доходы бизнеса и возможно особо разбогатевших физиков. Кэша на руках у населения все больше, много раз об этом писал. Это стало следствием повышением всевозможных налогов. Видимо таким образом пытаются вот эти деньги отследить. В целом это логичное действие. Но кажется, что оно скорее приведет к тому, что этот самый серый бизнес будет искать другие обходные пути. Сомневаюсь, что текущие ужесточения приведут к значительным результатам. Голь на выдумку хитра. И тут примерно также.
И казалось бы, критикуешь — предлагай. И предложения понятные: снижение налоговой нагрузки, снижение ставки и более доступные кредиты. Поощрение бизнеса, а не ловля его. Желание бизнеса обелится, а не уйти в мутные воды. Но этого ждать не приходится в текущих условиях. И это я тоже прекрасно понимаю.
Навигация👇
▪️Акции (мы тут) ▪️ Облигации
▪️Новости ▪️ Трейдинг