Налоговый гид | 3-НДФЛ, вычеты, продажа имущества

🍂Новые каналы октября.
Смотрите, выбирайте что нравится✨

✨Хроники шопоголика
Новинки с маркетплейсов, готовые образы, капсулы, подборки одежды.

✨Наша ОСОБЕННАЯ ЖИЗНЬ
Детский АУТИЗМ, мы не сдаёмся

🍬 Место тёплых мыслей
Для тебя. О важном. С теплотой.

✨Налоговый гид | 3-НДФЛ, вычеты, продажа имущества
Верни свои налоги!

✨Эстетика уюта - канал с самыми уютными находками для дома

✨Дизайн смыслов
Подсматриваем удачные тексты и дизайн, забираем идеи себе

✨Женька в деревеньке
Жизнь в деревне скучной не бывает.

✨Утро с Людмилой АLX
Забота о теле с любовью к себе.

✨Украшения, которые цепляют - интересные находки, тренды, авторские изделия.

✨Про_Русский | ОГЭ
Готовимся к ОГЭ без лишней «воды»

✨Минифермер окунитесь в сельскую жизнь и живите вкусно.

✨Про_Русский | ЕГЭ
Понятные правила и полезные лайфхаки

✨КАТРИН
( здоровье , красота , рецепты , астрология / нумерология )

✨ЦИТАТЫ / МЫСЛИ/ известных людей. ВСЁ САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ

✨✨✨✨✨✨✨✨✨✨

✅ КАТАЛОГ КАНАЛОВ МАХ
✅ Добавить канал в подборку
✅ Наборы к блогерам

Пост носит рекомендательный характер

РАЗБЕРУ ВАШУ НАЛОГОВУЮ СИТУАЦИЮ 🧾

Разберу, почему вычет не возвращают, декларацию отклоняют или сумма вычета получается меньше, чем ожидалось.

🚫Можно годами решаться подать на вычет, изучать какие справки нужны и собирать их, повторно подавать документы и получать отказ, думать, что налоговая просто «не принимает» ваши документы. А можно за один разбор понять:

• где именно ошибка в декларации или документах;
• почему предыдущая подача не сработала;
• что мешает получить вычет;
• какие шаги приведут к результату 💡

На разборе я проверю ваше право на вычет, предыдущие декларации (при наличии), помогу узнать остаток имущественного вычета, проанализирую: договоры, чеки, справки и другие документы. Найду то, чего не хватает, найду несоответствия, рассчитаю реальную сумму и составлю понятный план действий.

✅Это не просто консультация, а:

• диагностика конкретно вашей ситуации;
• честный ответ, положено вам или нет и почему;
• понимание, где вы теряете деньги;
• точная сумма к возврату и порядок действий;
• спокойствие вместо догадок и страха отказа ✅

⚠️Не подавайте документы повторно наугад. Напишите в комментариях «ХОЧУ РАЗОБРАТЬСЯ» и укажите, что произошло: отказ, ошибка в 3-НДФЛ, требование ФНС. Получите бесплатно понятное направление, с чего начать. 🧾

Жду ваши истории в комментариях⤵️

📆ВЫЧЕТЫ, О КОТОРЫХ МОЖНО НЕ ЗНАТЬ ГОДАМИ ИЛИ 2️⃣6️⃣ ПРИЧИН ПРОВЕРИТЬ, НЕ ПОЛОЖЕН ЛИ ВАМ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ

Квартиру купили — про вычет знаете. А насчёт других как? Инвестиции, пенсия, лечение, обучение, спорт, дети и другие расходы?

Когда речь заходит о налоговых вычетах, большинство вспоминает два вида: квартиру и лечение.

Но на этом возможности вернуть НДФЛ не заканчиваются! 😉

Человек несколько лет платит НДФЛ, несёт вполне обычные расходы — лечится, учится, платит за обучение ребёнка, занимается спортом, покупает жильё…

А о том, что часть уплаченного налога можно вернуть, просто не знает...

Или знает только об одном вычете и даже не думает проверить остальные...

Или думает:
- я - самозанятый, мне не положено; или
- я- пенсионер и мне уже поздно;
или
- я работаю всего год, мне наверно нужен стаж для этого;
или
- я в декрете, нам не положено;
или думает, что
- получить вычет - это очень сложно и что нужно куча документов...

Но все это - другая история!

🔍👀🔦Начать нужно с поиска конкретного вида расходов!

Поэтому я собрала всё в один чек-лист. 🎁 «26 направлений налоговых вычетов»

Это не просто список названий. По каждому направлению можно быстро понять:
✅ какие именно расходы нужно проверить в своей семье;
✅ на какие нюансы обратить внимание;
✅ какие есть лимиты;
✅ с ним можно планировать семейный бюджет на будущий год;
✅ и подготовиться к оформлению и получению вычета, запросить и собрать документы.

Все просто!

Вы открываете чек-лист за чашкой чая и просто проходите по пунктам и отмечаете себе в блокнот:

- Лечение? Было! Я ходил к врачу и лечил зубы, сдавали анализы ребенку, косметологические процедуры были у супруги .

- Обучение? Ммм.. Да! Было! Год назад проходил ребенок курс по основам программирования.

- Дети? Есть. А как проверить? Надо уточнить у консультанта.

- Спорт? Да, у моей мамы есть абонемент...

-Квартира? Ну конечно. Только мы ее купили 10 лет назад. А можно получить вычет ?!

- Пенсионные взносы? Да, каждый месяц... а за какие можно оформить вычет?

- И ИИС открыл в том году...

- Так жизни застраховал.. еще лет 5 назад...

10 минут!

И уже после такой самопроверки становится гораздо понятнее, есть ли у вас основания для возврата налога.

📩 Я собрала этот чек-лист потому, что на практике люди часто знают про 1–2 вычета, а остальные даже не проверяют...

💙 Не хочу, чтобы вы узнали о возможном вычете случайно — через несколько лет😁

Поэтому дарю свой список из 26 направлений! 🥳

Переходи по ссылке и забирайте 🎁: ПОДАРОК

«Я думал, имущественный вычет можно заявить только один раз в жизни!» 😟

-Виктория, я уже получал вычет за квартиру. Значит, на этом всё? Больше мне ничего не положено?

-Не всегда. Скажите, когда вы покупали недвижимость?

-Одну квартиру до 2014 года, а потом купил другую. Но я уже подавал декларацию.

-Вы заявляли вычет полностью или вернули только часть?

-Не знаю. В налоговой сказали, что повторно нельзя. Другу тоже отказали, поэтому я решил больше не разбираться.

-А вы проверяли остаток вычета в личном кабинете?

-Нет. Честно говоря, времени нет. Да и консультанта для обычного человека я раньше не искал. Думал, такие специалисты работают только с бизнесом.

-Понимаю. Но здесь важно не ориентироваться на чужую ситуацию или на ответ по телефону. Нужно проверить именно ваши остаток, доход по годам, документы на покупку.

Я часто вижу одну и ту же ошибку: человек хочет вернуть свои деньги, но вместо проверки верит фразе «мне уже отказали» или «один раз значит навсегда». Это не экономия времени, а самообман. Пока вы не разобрались в своей ситуации, часть денег может так и остаться в бюджете...

Проверьте себя по трём пунктам:

1. Экспресс-аудит: ответьте на 3 вопроса

-Когда куплена недвижимость? (до 2014 года или после)
-Подавали ли вы уже декларацию на этот объект и на какую сумму?
-Есть ли у вас официальный доход, с которого платится НДФЛ?
Если хотя бы на один вопрос есть сомнения — вы в зоне риска потери денег.

2. Шпаргалка «Где узнать остаток вычета»

В моем арсенале есть пошаговая инструкция: как узнать остаток имущественного вычета в личном кабинете ФНС

Хотите шпаргалку? Напишите мне «ОСТАТОК» в ЛС — пришлю бесплатно.

3. «Под ключ»

Если остаток есть, но нет времени и желания, или если боитесь ошибиться с декларацией 3-НДФЛ — я беру все на себя: от проверки документов до денег на вашей карте.

Первым 5 написавшим — бесплатный экспресс-аудит права на вычет и я помогу пройти путь от проверки документов до подачи декларации. 🧾

Деньги не возвращаются от ожидания! Найдите время и проверьте свою ситуацию или делегируйте это специалисту! 😉

Пришло налоговое уведомление? 😱

✅Проверьте данные с помощью онлайн-сервисов ФНС России!

ФНС начала рассылку налоговых уведомлений для уплаты налогов физических лиц за 2025 год:
- земельный налог
- транспортный налог
- налог на имущество
- налог на доходы физических лиц.

Налоги необходимо уплатить до 01.12.2026г. Т.к. после начнут начисляться пени.

Многие интересуются, почему в уведомлениях есть НДФЛ?!
Это связано с введением прогрессивной шкалы НДФЛ.

Если сумма доходов больше 2,4 млн за 2025 год, то налог на сумму свыше 2,4 млн с 13% меняется на 15 процентов и далее. Налоговая самостоятельно производит перерасчет и выставляет сумму к оплате в уведомлении.

Пост про шкалу НДФЛ читать тут.
 
‼️Если вы заметили в уведомлении неточности, или считаете, что данные об объекте вашей собственности указаны некорректно, например, неверная кадастровая стоимость, площадь объекта, мощность двигателя, период владения, не применена льгота и другое, необходимо обратиться в налоговый орган любым удобным способом: направить обращение лично, по почте или с помощью интернет-сервисов ФНС России.

📌сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

📌сервис «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам». Этот сервис поможет узнать, какие ставки и льготы действуют в регионе для различных видов недвижимости. Чтобы найти информацию о ставках и льготах с помощью сервиса, необходимо ввести параметры поиска: вид налога; налоговый период; субъект Российской Федерации; наименование муниципального образования (для земельного налога и налога на имущество физических лиц). Далее необходимо нажать кнопку «Найти».

📌Сервис «Налоговые калькуляторы» находится на сайте ФНС России в разделе «Все сервисы», вкладка «Для физических лиц». Здесь можно использовать:
1️⃣Калькулятор транспортного налога ФЛ;
2️⃣Калькулятор земельного налога и налога на имущество физических лиц;
3️⃣Калькулятор НДФЛ.

Если потребуется помощь в проверке расчета в уведомлении от ФНС или в подаче жалобы:

👩🏻‍💼 Виктория Речмедина, налоговый консультант
Связаться со мной можно здесь.
+7(928)271-85-35

Из 26 000 рублей к возврату в 160 948 😱

Ко мне обратился клиент, которого смутила сумма налогового вычета в личном кабинете. В упрощённом порядке ему в личном кабинете ФНС предложено к возврату было всего 26 000 рублей за 2025 год. 🤔

Хотя за 2025 год он уплатил 170 тыс рублей НДФЛ. Годом ранее уже получил -+99 тыс руб рублей вычета. 📄

Возник закономерный вопрос: почему к возврату доступна такая небольшая сумма, если право на вычет использовано не полностью?
(260 000 - 99 000 = 161 000 руб).

Самостоятельно клиенту разобраться в декларациях, доходах и остатке вычета было непросто. 😟

Клиент решил не соглашаться с первой цифрой и проверить ситуацию целиком. Иногда одна строка в декларации влияет на десятки тысяч рублей... 🔎

Я изучила личный кабинет клиента, его доходы и уплаченный НДФЛ, документы на покупку, а также декларации за прошлые годы. В процессе нашла ошибку в ранее поданных данных. ✅

После этого я подготовила и подала декларацию с правильной суммой. В результате к возврату получилось не 26 000 рублей, а 160 948 рублей.

Возврат на карту поступил всего за два дня. 💰🌪

Эта история ещё раз показывает: первая сумма, которую вы видите в личном кабинете, не всегда отражает весь доступный вычет. Важно проверить документы, прошлые декларации и остаток права на возврат. 📌

Главный вывод простой: ошибка в декларации не всегда означает потерю денег. Если вовремя разобраться, её можно исправить и вернуть положенное законным способом. 🌿

Не соглашайтесь с первой суммой упрощенного вычета, которую показывает личный кабинет. Напишите мне в личные сообщения слово «ВЫЧЕТпоИМУЩЕСТВУ» - разберём ваши декларации, остаток права и возможную сумму возврата, чтобы вы забрали положенные деньги уже сейчас!

🏠 Купили квартиру - а деньги всё ещё остаются у государства..

Мы с вами подробно разобрали налоговый вычет за обучение — и там, как мы выяснили - не так все просто! 😁

Но после этой темы я хочу перейти к вычету, вокруг которого у людей вопросов обычно ещё больше.

Речь про имущественный вычет при покупке жилья.

Если посмотреть на поисковый спрос и то, что люди чаще всего пытаются выяснить самостоятельно, тема недвижимости — одна из самых востребованных в налоговых вопросах.

И неудивительно. Здесь на кону могут быть сотни тысяч рублей.

Налоговый вычет по расходам на покупку жилья вычет составляет:
- с суммы покупки объекта до 2 млн руб (возврат составляет от 260 тр),
- по ипотечным процентам — до 3 млн руб. (возврат составляет от 390тр).

🏠 На практике вопросы быстро усложняются: квартира оформлена на супругов, есть дети и маткапитал, часть вычета уже использована, а декларации подавались несколько лет. Или человек продаёт одну квартиру, покупает другую и не понимает, что теперь будет с налогом. А иногда приходит отказ, и непонятно, какую именно ошибку нужно исправить.

💬 Что обычно пытаются сделать люди?

Слушают советы друзей и близких, но они могут не подойти, потому что налоговая ситуация у каждой семьи своя. Поиск в интернете даёт общую информацию, но не отвечает, как применить её именно к вашей квартире, доходам и документам. Гугл помогает найти отдельные правила, но не складывает их в единый расчёт. Форумы показывают чужой опыт, который может отличаться от вашего. Общение с ИИ подсказывает направление, но не заменяет проверку документов и предыдущих деклараций.

🔎 На самом деле проблема часто не в одном непонятном пункте. Нужно одновременно учитывать стоимость жилья, доходы, остаток вычета, ипотечные проценты, доли собственников, детей, маткапитал, предыдущие декларации и уже возвращённые суммы. Если посмотреть только на один элемент, можно получить меньше положенного, допустить ошибку.

📌 Поэтому я решила разобрать имущественный вычет на покупку, разбрать реальные налоговые ситуации, объяснить все простыми словами. Следите за постами в моем канале, включайте уведомления, чтобы не пропустить важную информацию!

Моя задача - помочь вам понять, сколько можно вернуть и не потерять свои деньги из-за ошибок!

Далее будет не сухая инструкция «как заполнить 3-НДФЛ», а разберем реальные ситуации:
🏠 покупка квартиры;
💑 супруги;
👨‍👩‍👧 дети;
🏦 ипотека и проценты;
💰 остатки вычета;
🏘 несколько объектов;
👛 маткапитал;
📄 предыдущие декларации;
⚠️ ошибки и отказы;
📆год приобретения;
🤔 и ситуации, в которых вроде бы всё очевидно… но оказывается совсем не так.

А начнём с самого простого.
Представьте: вы купили квартиру, получили имущественный вычет и считаете, что свою сумму уже забрали.

А теперь вопрос:
Вы уверены, что знаете, сколько вам положено?
❤️ — уверена/уверен, что всё получил(а)
🤔 — вообще не знаю, как это проверить
😳 — теперь хочу проверить

❓А ВЫ ПРОВЕРИЛИ ВСЕ РАСХОДЫ НА ОБУЧЕНИЕ?

Мы с вами разобрали уже 9 постов — и, надеюсь, теперь хорошо видно, почему «ну тут все просто, заполню декларацию в ЛК и верну свои 13% за обучение» не всегда соответствует действительности. 😅

Вспомните, сколько разных ситуаций мы успели разобрать:
🎨 художественная школа ребёнка;
🚗 автошкола;
💻 онлайн-обучение;
👩 обучение супруга;
🎓 собственное обучение;
🌍 обучение за границей;
💳 оплата в рассрочку или крупной суммой;
📄 форма обучения;
🧾 справки и документы;
💰 лимиты и НДФЛ.

И это далеко не всё!

Самое сложное вообще не в заполнении декларации...

Самое сложное — правильно определить, есть ли у вас право на вычет, кто именно его может получить, за какой год и в каком размере.

Потому что в интернете можно найти информацию, которая относится к старым правилам.

Или прочитать совет человека, у которого была совершенно другая ситуация.

Или увидеть на форуме:

«Я делал так — у меня получилось».Но это совершенно не означает, что так же будет у вас.

А иногда попытка применить чужой опыт может привести не к экономии, а к необходимости всё исправлять, а это еще дороже...

Поэтому консультация специалиста — это не только про «заполнить 3-НДФЛ».

Это про то, чтобы сначала разобраться в вашей ситуации и найти все возможные варианты, а уже потом оформлять документы.

И иногда такая проверка помогает не просто вернуть деньги, которые вы и так собирались вернуть, а обнаружить вычет, о котором вы вообще не знали.

💙 Я предлагаю начать с простого!

Я подготовила небольшой бесплатный квиз «Могу ли я получить вычет за обучение?»

Вы отвечаете на несколько вопросов о своей ситуации — и сможете понять, есть ли основания для вычета и на что стоит обратить внимание.

👉 Нажимайте на ссылку [ПРОЙТИ КВИЗ И ПРОВЕРИТЬ СВОЮ СИТУАЦИЮ]

А если после прохождения квиза вы поймёте, что ситуация непростая и вам требуется помощь — тогда уже имеет смысл разобрать её индивидуально.

Потому что свои деньги лучше сначала посчитать, а уже потом решать, стоит ли за ними идти. 💙

С радостью помогу вам разобраться в сложных вопросах!

👩🏻‍💼 Виктория Речмедина, налоговый консультант
Связаться со мной можно здесь.
+7(928)271-85-35

А СКОЛЬКО ДЕНЕГ МОЖНО ВЕРНУТЬ ЗА ОБУЧЕНИЕ? ПОСЧИТАЕМ НА КЕЙСАХ 💰

Сегодня без теории. Только практика.

🎨 КЕЙС №1. Дочка ходит в художественную школу

Дочка 3 года ходит в художественную школу. Но есть важный нюанс: лицензию на образовательную деятельность школа получила только два года назад.

И вот здесь легко подумать: «Ну раз ребёнок ходит туда давно, значит, можно взять все три года».

Нет.

Для вычета нужно смотреть, соответствовали ли расходы условиям для его получения в конкретном году.

Поэтому в нашем кейсе рассматриваем последние 2 года.

Стоимость обучения — 5 000 руб в месяц.
5 000 × 12 месяцев = 60 000 руб в год
За два года: 60 000 × 2 = 120 000 руб

Если вся эта сумма учитывается для вычета и у родителя достаточно НДФЛ, возврат составит: 120 000 × 13% = 15 600 руб.

15 600 руб. — вроде бы просто цифра. А если перевести её на язык семьи:

🎨 новые кисточки и краски;
🚌 проезд до художественной школы;
🖌️ материалы для занятий.

И это деньги, которые семья уже потратила на обучение ребёнка.

Почему бы не проверить, можно ли вернуть часть НДФЛ?


🚗 КЕЙС №2. Мама и сын учились в автошколе в одной группе!

Мама прошла обучение в автошколе — 80 000 руб.
Сын тоже учился — ещё 80 000 руб.
Оплачивал всё папа.😀

И именно у папы есть доход, облагаемый НДФЛ.
Можно ли ему заявить вычет за обоих?
Да, при соблюдении остальных условий.

И расходы здесь учитываются не в одном общем лимите.
За обучение супруги — в пределах лимита 150 000 руб в год.
За обучение ребёнка — отдельный лимит 110 000 руб на ребёнка в год.

В нашем кейсе: итого расходов 160 000 руб.

Возврат при ставке 13%:
80 000 × 13% = 10 400 руб за обучение супруги
80 000 × 13% = 10 400 руб за обучение сына
Всего — 20 800 руб.

И опять же — представьте, что это не просто деньги на карте.
Можно потратить их, например, на бензин, пока семья осваивает новый семейный навык — водить автомобиль. 😄🚗

И вот что мне хочется показать этими примерами.

Вычет за обучение — это не всегда «пара тысяч рублей за какие-то курсы».

Правильным будет не просто спросить: «Положен ли мне вычет за обучение?»

А вникнуть в ситуацию:
Сколько мы потратили?
За кого?
В каком году?
Кто платил?
У кого был НДФЛ?
Какие документы есть?

И только после этого считать итог.

И ещё один важный момент: 13% — это не всегда та сумма, которую вы получите на карту. Размер фактического возврата зависит в том числе от суммы НДФЛ, уплаченного за соответствующий год.

А в следующем посте будет бесплатный мини-тест: «Могу ли я получить вычет за обучение?»

Вы отвечаете на несколько вопросов о своей ситуации — и сможете понять, есть ли основания для вычета и на что стоит обратить внимание 💙

❓КОГДА ВЫЧЕТ ЗА ОБУЧЕНИЕ ЛУЧШЕ НЕ ОФОРМЛЯТЬ САМОСТОЯТЕЛЬНО?

Сразу скажу: если у вас простая ситуация — конечно, можно попробовать самостоятельно.

Но есть ситуации, когда я бы не стала действовать по принципу: «Сейчас сама быстренько заполню декларацию в личном кабинете».

Почему? Потому что чаще всего проблема вообще не в заполнении 3-НДФЛ.

Вот в каких случаях я бы точно не спешила делать всё самостоятельно:

🔹 обучение оплачивал один человек, а учился другой;
🔹 вычет хотите получить за супруга или ребёнка;
🔹 обучение длилось несколько лет и оплачивалось частями или крупной суммой;
🔹 это онлайн-обучение, и непонятно, что написано в договоре;
🔹 у вас одновременно было несколько видов расходов (обучение, лечение, покупка недвижимости);
🔹 в каком-то году вы были ИП, работали по УСН или у вас были разные виды доходов;
🔹 вы уже подавали декларацию и хотите понять, можно ли что-то исправить или дополнить;
🔹 налоговая уже прислала требование или отказ;
🔹 вы просто не понимаете: «А сколько именно я вообще могу вернуть?»

В таких ситуациях специалист нужен не для того, чтобы нажать за вас кнопку «Отправить декларацию».

Он нужен, чтобы сначала разобраться, что именно вам можно заявить, кому, за какой период и в каком размере.

А уже потом оформлять декларацию.

Потому что самая дорогая ошибка иногда выглядит очень безобидно: вы всё сделали сами, декларацию приняли… а потом выяснилось, что вы могли получить больше или заявить вычет иначе.

Именно поэтому сначала анализ ситуации → потом расчёт → потом документы → и только потом декларация.

Если чувствуете, что уже открыли личный кабинет ФНС, посмотрели на цифры и подумали: «Так… а теперь я вообще ничего не понимаю» 😅 Вот это как раз тот момент, когда лучше остановиться и сначала разобраться со специалистом!

А в следующем посте разберём на конкретных цифрах получение вычетов 💰

🧾НЕ СПЕШИТЕ ВЫБРАСЫВАТЬ ДОГОВОР НА ОБУЧЕНИЕ

Знаете, какой документ люди часто считают ненужным после оплаты обучения?

Договор.

«Ну я же уже всё оплатил. Есть чеки и справка — зачем мне ещё этот договор?»

А вот я бы не спешила его удалять из почты или выбрасывать из папки. Потому что именно в договоре или оферте иногда находится ответ на вопрос: «А вообще подходит ли это обучение для вычета?»

И вот что я советую там проверить.

🔎 1. Кто оказывает образовательные услуги

Посмотрите, с кем именно вы заключили договор. Это может быть организация или ИП.

Важно, чтобы речь шла именно об образовательных услугах и чтобы у организации было право осуществлять образовательную деятельность.

Не ориентируйтесь только на название: онлайн-школа, академия, центр, образовательная платформа. Название само по себе права на вычет не создаёт.

🔎 2. Какая форма обучения указана

Вот здесь особенно внимательно. Форма обучения — отдельная характеристика, которую нужно смотреть в документах.

Например, в рекламе написано: обучение онлайн, а в оферте указана: очно-заочная форма обучения.

🔎 3. За кого заключён договор

Особенно важно, если речь идёт об обучении ребёнка, супруга или другого члена семьи.

Посмотрите: кто обучается → кто указан в документах → кто оплачивает → кто собирается заявлять вычет.

Иногда одна фамилия в нужном месте документа может существенно упростить получение вычета.

🔎 4. Не потеряйте документы об оплате

Сейчас для расходов на обучение с 2024 года основным подтверждением расходов является справка об оплате образовательных услуг.

Но чеки всё равно не стоит выбрасывать, они пригодятся для подтверждения сумм, дат оплаты.

А если возникнут вопросы у налоговой, гораздо спокойнее, когда документы по обучению сохранены в полном комплекте.


И ещё одна маленькая фишка. Не храните документы только до момента, когда деньги пришли на счёт. Если обучение длится несколько лет или вы собираетесь заявлять вычет за разные налоговые периоды, документы могут понадобиться снова.

Сложите все в одну папку. И через год не придётся вспоминать: «А где же я этот договор сохраняла?..» 😅

А в следующем посте поговорим на примерах, в каких ситуациях вычет лучше не оформлять самостоятельно, чтобы не потерять свои деньги!

Ставьте огонечки, чтобы я понимала, что тема вам интересна!
🔥

🎙️ 3 ситуации, в которых чаще всего ошибаются при вычете за обучение

Но на практике вопросы возникают в деталях:

🔹 Кто получает вычет?
Не всегда тот, кто оплатил обучение.

🔹 Онлайн = нельзя?
Нет. Онлайн — это способ обучения. Форму смотрим в договоре или оферте.

🔹 Можно распределить большую оплату на несколько лет?
Нет. Важен год, в котором фактически произведена оплата.

Именно поэтому перед подачей декларации важно смотреть не на один документ, а на всю ситуацию.

🎧 Послушайте аудио — там разбираю каждую из трёх ситуаций подробнее.

А в следующем посте соберу самое практичное — какие документы нужны для вычета за обучение и что проверить в них до подачи декларации.

⚠️Стартовала массовая рассылка от ФНС налоговых уведомлений для уплаты физическими лицами транспортного и земельного налогов, налога на имущество, а также НДФЛ за 2025 год

До 10 октября ФНС планирует направить 69,9 млн таких уведомлений.

📲 Более 90% – в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика и личный кабинет на едином портале государственных и муниципальных услуг тем, кто имеет доступ к этим сервисам и зарегистрирован на ЕПГУ.

📩 Остальным налогоплательщикам – по почте заказными письмами.

📌 Налоговые уведомления адресованы владельцам налогооблагаемого имущества: транспортных средств, земельных участков, объектов недвижимости за период владения в 2025 году.

❗ Уведомления не направляются, если:
➖ сумма налога к уплате не превышает 300 рублей. Они направляются раз в три года.
➖ лица полностью освобождены от уплаты налогов при наличии соответствующих льгот

📌 Кроме того, в налоговом уведомлении обновлен раздел по налогу на доходы физических лиц.

🔸 Содержание – единый расчет НДФЛ по всем основаниям, начиная с налогового периода 2025 года.
🔸 Визуализация – единый расчет НДФЛ по всем источникам доходов с распределением по группам прогрессивной шкалы ставок.

📆 Налоги, указанные в уведомлениях за 2025 год, необходимо оплатить не позднее 1 декабря 2026 года.

Исключение – налогоплательщики на отдельных территориях Курской области, для которых срок уплаты продлен на 12 месяцев постановлениями Правительства РФ от 04.09.2024 № 1222, 07.12.2024 № 1735.

Подробнее на промостранице.

#налоговые_уведомления

ВЫЧЕТ ПОЧТИ УПУСТИЛИ... 😱

Расскажу про ситуацию из недавней практики.

Обратился мужчина. Хотел получить налоговый вычет за своё обучение и обучение супруги сразу за два года.

Он запросил в учебном заведении справки об оплате на своё имя. Начали готовить декларации. И тут выясняется важная деталь: он — ИП на УСН!

«Но я же плачу налоги и страховые взносы. Почему я не могу получить вычет?» — вполне логичный вопрос.

Ответ! Для социального вычета нужен доход, с которого уплачен НДФЛ. А налог, который ИП платит при применении УСН, — это не НДФЛ. И страховые взносы тоже не являются НДФЛ, который можно вернуть через социальный налоговый вычет.

Я спросила: «А что у супруги с доходами за эти годы?».

И вот этот вопрос оказался решающим. Оказалось, что именно в году начала обучения супруга вышла на работу, у неё появился доход, облагаемый НДФЛ.

И тогда мы уже посмотрели на ситуацию не как на: ❌ «муж оплатил обучение — значит, вычет должен быть у мужа», ✅ а как на семейную ситуацию целиком.

✅Я попросила их обратиться в образовательную организацию и уточнить возможность переоформить справки. В итоге документы переделали. И в результате семья смогла заявить вычет.

А теперь представьте другой вариант.

Если бы семья без обращения ко мне как к консультанту, взяв первоначальные справки, подготовили декларацию в ЛК, подали её и получили отказ…

❌Что они могли бы решить? «Ну всё. Значит, за обучение вычет получить нельзя».
❌Или: «Наверное, это настолько сложно, что обычному человеку вообще не разобраться».

Хотя проблема была совсем не в том, что вычет «не положен».

Налоговый вычет — это не только про документы!

Важно посмотреть на ситуация в общем, и в тоже время смотреть каждую деталь. Иногда одна небольшая деталь полностью меняет результат.

В следующем посте разберём топ-3 ситуации с обучением, в которых люди чаще всего ошибаются.

Как вам ситуация с клиентом?
❤️ - ого, как бывает
👍 - отличный результат