Покупки акций и облигаций. Мой портфель акций на 7 октября
Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 9 месяцев: покупаю акции, облигации и золото. Цель - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет с возможным продлением срока. Про покупки и продажи с ежемесячными отчетами пишу здесь.
Покупки с 28 сентября по 6 октября:
- 2 акции ДОМ РФ,
- 3 акции Транснефть,
- 10 облигаций Атомэнергопром 10,
- 2 облигации Селигдар 3Р,
- 4 облигации Новотранс 2Р2,
- 400 паев фонда GOLD.
🔍 Предыдущие покупки
📝 Состав активов
🔸Доля акций по сравнению с сентябрем выросла с 50,9 до 51,4%, облигаций снизилась с 42,3 до 42%, золото 1,7% (без изменений), остальное в фонде денежного рынка SBMM. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 13,7 до 13,8%.
🔸 С целью получения более равномерных выплат по месяцам (которые в будущем не будут реинвестированы) продолжаю покупать облигации с ежемесячным купоном. Список всех облигаций можно посмотреть здесь. Продолжаю покупать фонд на золото GOLD (нужно довести долю до конца года до 2%).
📊 Покупки акций
Ранее уже составил список акций для покупок. Из списка были выбраны ДОМ РФ и Транснефть.
1. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год могут быть значительно выше чем дивиденды за 2025 год. За 8 месяцев чистая прибыль по МСФО составила 76,6 млрд.р (+40% г/г), т.е. компания заработала за 8 месяцев дивиденд 212,9 р. на акцию (10,1% дивдоходности). Основной риск - снижение спроса на ипотечные продукты.
2. У акций Транснефти по результатам 2026 г. ожидается снижение размера дивиденда. Плюс повышенный налог на прибыль 40% влияет на финансовые показатели. Но тарифы на транспортировку нефтепродуктов индексируются ежегодно. Стоит отметить низкую волатильность стоимости акций и стабильные дивиденды.
💼Состав портфеля акций
- Сбербанк-ап 19,1%
- Лукойл 8,1%
- МД Медикал групп 7,4%
- ИКС5 6,8%
- Россети Ленэнерго-ап 6,5%
- Фосагро 6,4%
- Россети Центр и Приволжье 5,5%
- Яндекс 5%
- Транснефть 5%
- Татнефть-ап 4,1%
- Новатэк 3,6% и другие (см прикреплённую картинку).
Доля Сбербанка постепенно снижается за счет покупки других акций.
📝Покупки облигаций
🔸 В этот раз остановился на длинном выпуске Атомэнергопром 10 (купон 15,15%; YTM 16%, погашение 18.06.2031), коротком Селигдар 3Р (купон 23,5%; YTM 18,2%, погашение 25.09.2027) и флоатере Новотранс 2Р2 (купон КС+2,25%, погашение 16.10.2028).
🔸В ноябре и декабре будут погашены 4 выпуска флоатеров: Русгидро 2Р01, Позитив 1Р2, Амурская обл 24001, Джи-групп 2Р4. Реинвестировать их планирую также во флоатеры, например вот эти.
🔸Основной акцент остается на снижение ключевой ставки: доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 75%, флоатеров 25%. При этом доля коротких выпусков с погашением до года сейчас 48%.
📈Что дальше?
🔹До конца года не жду сильного снижения ключевой ставки (минимум ожидаю 13,75%), поэтому сейчас покупка облигаций в приоритете. Из акций по плану Россети Ленэнерго-ап и Газпром нефть (вероятно уже после дивидендного гэпа).
🔹Продолжаю регулярно покупать активы, которые приносят и будут приносить пассивный доход. В октябре ожидаю поступления дивидендов от Газпром нефти, Банка Санкт-Петербург, Татнефти, Новабев и Новатэка. Следующий выпуск с покупками - во второй половине октября.
Продолжаю инвестиционный марафон, который длится уже 3 года и 9 месяцев: покупаю акции, облигации и золото. Цель - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет с возможным продлением срока. Про покупки и продажи с ежемесячными отчетами пишу здесь.
Покупки с 28 сентября по 6 октября:
- 2 акции ДОМ РФ,
- 3 акции Транснефть,
- 10 облигаций Атомэнергопром 10,
- 2 облигации Селигдар 3Р,
- 4 облигации Новотранс 2Р2,
- 400 паев фонда GOLD.
🔍 Предыдущие покупки
📝 Состав активов
🔸Доля акций по сравнению с сентябрем выросла с 50,9 до 51,4%, облигаций снизилась с 42,3 до 42%, золото 1,7% (без изменений), остальное в фонде денежного рынка SBMM. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 13,7 до 13,8%.
🔸 С целью получения более равномерных выплат по месяцам (которые в будущем не будут реинвестированы) продолжаю покупать облигации с ежемесячным купоном. Список всех облигаций можно посмотреть здесь. Продолжаю покупать фонд на золото GOLD (нужно довести долю до конца года до 2%).
📊 Покупки акций
Ранее уже составил список акций для покупок. Из списка были выбраны ДОМ РФ и Транснефть.
1. Если ДОМ РФ сохранит выплату в размере 50% от чистой прибыли, то дивиденды за 2026 год могут быть значительно выше чем дивиденды за 2025 год. За 8 месяцев чистая прибыль по МСФО составила 76,6 млрд.р (+40% г/г), т.е. компания заработала за 8 месяцев дивиденд 212,9 р. на акцию (10,1% дивдоходности). Основной риск - снижение спроса на ипотечные продукты.
2. У акций Транснефти по результатам 2026 г. ожидается снижение размера дивиденда. Плюс повышенный налог на прибыль 40% влияет на финансовые показатели. Но тарифы на транспортировку нефтепродуктов индексируются ежегодно. Стоит отметить низкую волатильность стоимости акций и стабильные дивиденды.
💼Состав портфеля акций
- Сбербанк-ап 19,1%
- Лукойл 8,1%
- МД Медикал групп 7,4%
- ИКС5 6,8%
- Россети Ленэнерго-ап 6,5%
- Фосагро 6,4%
- Россети Центр и Приволжье 5,5%
- Яндекс 5%
- Транснефть 5%
- Татнефть-ап 4,1%
- Новатэк 3,6% и другие (см прикреплённую картинку).
Доля Сбербанка постепенно снижается за счет покупки других акций.
📝Покупки облигаций
🔸 В этот раз остановился на длинном выпуске Атомэнергопром 10 (купон 15,15%; YTM 16%, погашение 18.06.2031), коротком Селигдар 3Р (купон 23,5%; YTM 18,2%, погашение 25.09.2027) и флоатере Новотранс 2Р2 (купон КС+2,25%, погашение 16.10.2028).
🔸В ноябре и декабре будут погашены 4 выпуска флоатеров: Русгидро 2Р01, Позитив 1Р2, Амурская обл 24001, Джи-групп 2Р4. Реинвестировать их планирую также во флоатеры, например вот эти.
🔸Основной акцент остается на снижение ключевой ставки: доля облигаций с постоянным купоном сейчас составляет 75%, флоатеров 25%. При этом доля коротких выпусков с погашением до года сейчас 48%.
📈Что дальше?
🔹До конца года не жду сильного снижения ключевой ставки (минимум ожидаю 13,75%), поэтому сейчас покупка облигаций в приоритете. Из акций по плану Россети Ленэнерго-ап и Газпром нефть (вероятно уже после дивидендного гэпа).
🔹Продолжаю регулярно покупать активы, которые приносят и будут приносить пассивный доход. В октябре ожидаю поступления дивидендов от Газпром нефти, Банка Санкт-Петербург, Татнефти, Новабев и Новатэка. Следующий выпуск с покупками - во второй половине октября.