Поддельный паспорт: как мошенники получают кредиты и продают чужую собственность
Представьте: банк требует с вас погасить почти трёхмиллионный кредит. Вы уверены, что это ошибка, но в личном кабинете налоговой внезапно обнаруживаете Toyota Camry, которой у вас никогда не было.
Описанная ниже схема набирает популярность в мире мошенничества – будьте осторожны (всегда отслеживайте госпочту!):
Мужчина заказал через бота в запрещённом мессенджере поддельные паспорт и СНИЛС на имя постороннего гражданина за 50 тысяч рублей. Данные были настоящими – серия, номер, ФИО, – а вклеили только его фотографию.
Выбрав подержанную Toyota Camry за 3,3 млн, он подал заявку на автокредит от имени этого человека, указав вымышленное место работы. Банк одобрил сделку.
Мошенник внёс первоначальный взнос около 650 тысяч, предъявил подделку сотруднику автосалона – фото совпало, подпись подозрений не вызвала – и получил ещё 2,7 млн рублей. Через десять дней автомобиль был продан в соседнем городе за 1,6 млн (двойной дисконт за скорость).
Когда настоящему владельцу документов начали звонить из банка по поводу просрочки, он сначала игнорировал вызовы – ведь у него нет никаких кредитов.
Но в отделении банка ему показали кредитный договор и копию паспорта: данные его, а вот фото, подпись и печать отличались. Потерпевший обратился в полицию.
Мошенника нашли быстро: сотрудница опознала его по кадрам с места оформления, а экспертиза подтвердила, что все подписи ставил именно он.
На суде мужчина признался, что документы купил специально, чтобы получить деньги и не возвращать их. Гражданина, чьи данные использовали, он не знал и разрешения действовать от его имени не имел.
В итоге суд признал мужчину виновным в мошенничестве в особо крупном размере и назначил наказание – 3 года лишения свободы.
Потерпевшим признали банк, а настоящий владелец документов полностью освобождён от долга: суд взыскал все 2,7 млн рублей с осуждённого (приговор Вологодского городского суда по делу № 1-338/2024).
По похожей схеме орудуют мошенники и в недвижимости:
По поддельному паспорту снимается квартира у человека, который сдаёт её самостоятельно или дистанционно через агрегатор.
После того как квартира арендована, выжидается пару месяцев или более – для потери бдительности у собственника. Хозяин расслабляется: не смотрит объявления, живёт обычной жизнью, вовремя получает плату за аренду. Арендатор при этом платит только наличными.
Спустя некоторое собственник отправляется в отпуск, о чем информирует всех через запрещённые соцсети. В это же время злоумышленники выставляют квартиру на продажу. С приличным дисконтом, разумеется – срочность.
Быстро находится покупатель-самоход, которого удовлетворяют собранные мошенниками в УК и МФЦ справки (оригиналы), распечатанная выписка из ЕГРН и подтянутая из архива Росреестра копия правоустанавливающих документов. Всё это реально сделать, особенно если на руках поддельный паспорт – со всеми реквизитами реального собственника.
Покупатель есть, документы собраны. Далее сделка в «зелёном банке» и регистрация через МФЦ. Через 5 дней деньги у мошенников. Причём необязательно банковская ячейка – могут в «Форе» на поддельный паспорт оформить счёт для сделки по безналу, а затем снятие наличности.
Хозяин квартиры в это время серфит где-нибудь на Бали или кушает вкусный хачапури в Батуми. Ни о чём не подозревает.
И если у продавца остаются все шансы вернуть своё право на квартиру, то у покупателя, принявшего решение купить квартиру по цене ниже рынка, перспективы по возврату средств печальные.
@GorodetskyMOS – обязательно подпишись, чтобы узнать больше!